臺灣彰化地方法院 115 年度金訴字第 436 號刑事判決

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裁判字號：

臺灣彰化地方法院 115 年度金訴字第 436 號刑事判決

裁判日期：

民國 115 年 07 月 22 日

裁判案由：

洗錢防制法等

臺灣彰化地方法院刑事判決

115年度金訴字第436號

公訴人臺灣彰化地方檢察署檢察官

被告林宥蓁

上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（115年度偵字第1140號），被告於準備程序進行中，就被訴事實為有罪之陳述，本院逕改以簡式審判程序，判決如下：

　　主　文

林宥蓁幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣伍萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。

　　犯罪事實

林宥蓁可預見金融機構帳戶係個人理財之重要工具，為個人財產、信用之重要表徵，如交予他人使用，該他人有可能以該帳戶作為收受、提領詐欺犯罪所得使用，他人提領後會產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果，且依其智識程度及一般社會生活之通常經驗，應可知悉申請貸款，無須提供金融帳戶予他人，仍基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國113年11月12日晚間某時許，將其申設之彰化商業銀行000-00000000000000號帳戶（下稱彰化銀行帳戶）之網路銀行帳號及密碼，以通訊軟體LINE傳送予暱稱「林家福」之人，另於113年11月26日15、16時許，在彰化縣○○鎮○○路0段000號之空軍一號員林甜甜站，寄出上開彰化銀行帳戶及其申設之中華郵政股份有限公司000-00000000000000號帳戶（下稱郵局帳戶）、玉山商業銀行000-0000000000000號帳戶（下稱玉山銀行帳戶）、三信商業銀行000-0000000000號帳戶（下稱三信銀行帳戶）之提款卡，並以LINE將上開帳戶之提款卡密碼傳送予「林家福」。嗣「林家福」及其所屬詐欺集團成員取得上開4個金融帳戶之提款卡、提款卡密碼及網路銀行帳號、密碼後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及掩飾、隱匿詐欺犯罪所得去向及所在之洗錢犯意聯絡，由該集團不詳成員於附表所示時間，對毛郁萍、潘茹英、張雅惠、李宥萱、陳韋伶、李韋辰、王秋萍、曹佩君、曾良錡、黃巧琦、黃建華、郭泳群、陳志文、陳煥昌、李妤綸、鄒瑋駿、徐啟富施用詐術，致其等均陷於錯誤，於附表所示匯款時間，匯款如附表所示之款項至林宥蓁上開帳戶中，嗣旋遭本案詐騙集團成員轉匯、提領一空，而以此方式掩飾、隱匿前揭詐欺犯罪所得之去向。嗣如附表所示之人發覺被騙報警而循線查獲上情。　　

　　理　由

一、證據名稱：

　㈠證人即告訴人毛郁萍、潘茹英、張雅惠、李宥萱、陳韋伶、李韋辰、王秋萍、曹佩君、曾良錡、黃巧琦、黃建華、郭泳群、陳志文、陳煥昌、鄒瑋駿、徐啟富、被害人李妤綸於警詢之證述。

　㈡附表相關資料欄所示各項資料。　

　㈢被告林宥蓁提供之對話紀錄擷圖及相關資料。

　㈣彰化銀行帳戶、郵局帳戶、玉山銀行帳戶、三信銀行帳戶之開戶資料及交易明細。

　㈤被告林宥蓁於警詢、偵查及本院準備、審理程序中之供述及自白。

二、論罪科刑：　　

　㈠核被告所為係犯刑法第30條第1項、第339條第1項幫助詐欺取財罪、刑法第30條第1項、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢罪。

　㈡被告以一提供帳戶行為而助成正犯實施詐欺及洗錢犯行，為想像競合犯，依刑法第55條之規定，應從一重之幫助洗錢罪處斷。

　㈢刑之減輕：

　⒈被告提供帳戶，對他人犯洗錢罪之行為提供助力，僅屬幫助犯，犯罪情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕。

　⒉被告於偵查中否認犯行，嗣於審判中始自白犯行，自不符合洗錢防制法第23條第3項前段減輕其刑之規定，附此敘明。

　㈣爰審酌被告造成被害人受有侵害之程度，並考量其本案未實際參與詐欺犯行，責難性較小，衡以其犯罪之動機、目的、手段、前無犯罪紀錄，有法院前案紀錄表在卷可稽，犯後坦承犯行，暨其自述之智識程度、生活狀況、經濟狀況（詳見本院卷第105頁），暨被害人之意見等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知有期徒刑易科罰金、罰金易服勞役之折算標準。至檢察官具體求刑有期徒刑2年以上，本院審酌前情，認稍嫌過重，附此敘明。

三、沒收：

　㈠無證據可認被告有因本案獲有犯罪所得，自無從為犯罪所得沒收之諭知。

　㈡查附表所示各被害人因遭詐欺而轉帳或匯款至被告之銀行帳戶，該些款項，均為被告所犯洗錢罪洗錢之財物，惟被害人匯款後，旋遭詐欺集團提領一空，而被告僅為幫助犯，並未經手上開洗錢之財物，被告就該等款項不具有事實上之管領處分權限，且被告於本案並未獲得犯罪所得，若就本案洗錢之財物予以宣告沒收，顯有過苛之虞，依刑法第38條之2第2項之規定，不予宣告沒收或追徵。

據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段、第310條之2、第454條第1項，判決如主文。

本案經檢察官林芬芳提起公訴，檢察官鄭文正到庭執行職務。

中　　華　　民　　國　　115 　年　　7 　　月　　22　　日

　　　　　　　　　刑事第四庭　　法　官李淑惠

以上正本證明與原本無異。

如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書( 均須按他造當事人之人數附繕本) 「切勿逕送上級法院」。

告訴人或被害人對於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。

中　　華　　民　　國　　115 　年　　7 　　月　　22　　日

　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　曹志銓

附表：

編號	告訴人/被害人	詐欺時間及方式	匯款/轉帳時間	轉帳金額 (新臺幣)	轉入帳戶	相關資料
1	毛郁萍	詐欺集團成員於113年10月24日前某日，以臉書傳送訊息向毛郁萍誆稱至假投資網站進行投資，保證獲利、穩賺不賠云云，毛郁萍因此陷於錯誤而匯款	113年11月25日10時39分	34萬2000元	彰化銀行帳戶	毛郁萍提供之對話紀錄擷圖、網路銀行交易擷圖、商業操作合約書、合作協議書、盈銓投資股份有限公司存款憑證、哲睿投資股份有限公司收據翻拍照片、通聯記錄、合作金庫商業銀行匯款申請書代收入傳票、華南商業銀行匯款回條聯翻拍照片，及其報案資料
2	潘茹英	詐欺集團成員於113年3月1日起，透過社群軟體Facebook及通訊軟體LINE與潘茹英取得連繫，並傳送訊息向潘茹英誆稱依照指示投資即可獲利云云，潘茹英因此陷於錯誤而匯款	113年11月27日10時27分	10萬元	郵局帳戶	潘茹英提供之收據翻拍照片、國泰世華商業銀行存款憑證、郵政跨行匯款申請書、郵局交易明細翻拍照片，及其報案資料
3	張雅惠	詐欺集團成員於113年9月22日起，透過社群軟體Facebook及通訊軟體LINE與張雅惠取得連繫，並向張雅惠誆稱至「國賓」APP進行投資操作，即可獲利云云，張雅惠因此陷於錯誤而匯款	113年11月27日10時34分	5萬元	三信銀行帳戶	張雅惠提供之對話紀錄擷圖、網路銀行交易擷圖、現儲憑證收據影本，及其報案資料
3	張雅惠				三信銀行帳戶	張雅惠提供之對話紀錄擷圖、網路銀行交易擷圖、現儲憑證收據影本，及其報案資料	113年11月27日10時35分	5萬元
4	李宥萱	詐欺集團成員於113年10月間某日起，透過通訊軟體LINE與李宥萱取得連繫，並向李宥萱誆稱至投資網站「安睿宏觀」進行投資，保證獲利、穩賺不賠云云，李宥萱因此陷於錯誤而匯款	113年11月27日11時12分	5萬元	玉山銀行帳戶	李宥萱提供之對話紀錄擷圖、網路銀行交易擷圖，及其報案資料
4	李宥萱				玉山銀行帳戶	李宥萱提供之對話紀錄擷圖、網路銀行交易擷圖，及其報案資料	113年11月27日11時17分	5萬元
5	陳韋伶	詐欺集團成員於113年11月25日前某日起，透過社群軟體Facebook及通訊軟體LINE與陳韋伶取得連繫，並向陳韋伶誆稱至指定APP進行投資操作，即可獲利云云，陳韋伶因此陷於錯誤而匯款	113年11月27日11時35分	3萬元	郵局帳戶	陳韋伶提供之郵政跨行匯款申請書、現儲憑證收據影本，及其報案資料
6	李韋辰	詐欺集團成員於113年10月28日前某日起，透過通訊軟體LINE與李韋辰取得連繫，並向李韋辰誆稱退還當初詐騙之金額，但需要繳交保證金及當初分成云云，李韋辰因此陷於錯誤而匯款	113年11月27日12時45分	5萬元	玉山銀行帳戶	李韋辰提供之遠東國際商業銀行台幣活存往來明細影本，及其報案資料
7	王秋萍	詐欺集團成員於113年9月間某日起，透過社群軟體Facebook及通訊軟體LINE與王秋萍取得連繫，並向王秋萍誆稱至指定網站進行投資操作，即可獲利云云，王秋萍因此陷於錯誤而匯款	113年11月28日8時54分	6萬元	三信銀行帳戶	王秋萍提供之對話紀錄擷圖、網路銀行交易擷圖、轉帳紀錄手寫影本、中國信託銀行存款交易明細、玉山銀行交易明細、華南銀行交易明細、國泰世華網路銀行交易明細影本、中國信託銀行匯款申請書翻拍照片、建築物室內裝修裝潢工程承攬合約書影本、商品銷售合同影本，及其報案資料
8	曹佩君	詐欺集團成員於113年11月初某日起，透過社群軟體Facebook及通訊軟體LINE與曹佩君取得連繫，並向曹佩君誆稱至指定網站進行投資操作，即可獲利云云，曹佩君因此陷於錯誤而匯款	113年11月28日10時16分	5萬元	玉山銀行帳戶	曹佩君提供之對話紀錄擷圖、網路銀行交易擷圖、眾德投資有限公司收據單影本、彰化銀行匯款回條聯翻拍照片、中國信託銀行ATM交易明細表翻拍照片，及其報案資料
9	曾良錡	詐欺集團成員於113年10月間某日起，透過通訊軟體LINE與曾良錡取得連繫，並向曾良錡誆稱至「Trade GO」APP進行投資操作，即可獲利云云，曾良錡因此陷於錯誤而匯款	113年11月29日12時33分	10萬元	三信銀行帳戶	曾良錡提供之對話紀錄擷圖、臺灣中小企業銀行、台新國際商業銀行匯款申請書翻拍照片、理財存款憑條及工作證翻拍照片、通聯紀錄，及其報案資料
10	黃巧琦	詐欺集團成員於113年10月16日10時許，透過通訊軟體LINE與黃巧琦取得連繫，並向黃巧琦誆稱至「東元國際」APP進行投資操作，即可獲利云云，黃巧琦因此陷於錯誤而匯款	113年12月2日11時28分	3萬元	三信銀行帳戶	黃巧琦提供之台北富邦銀行存入存根、中國信託銀行匯款申請書翻拍照片、東元國際投資股份有限公司存款憑證翻拍照片、網路銀行交易擷圖、臨櫃匯款交易明細翻拍照片，及其報案資料
10	黃巧琦				三信銀行帳戶		113年12月2日11時30分	3萬元
11	黃建華 (提告)	詐欺集團成員於113年12月上旬某日起，透過通訊軟體LINE與黃建華取得連繫，並向黃建華誆稱匯款處理費即可追討先前受騙金額云云，黃建華因此陷於錯誤而匯款	113年12月2日 17時14分	5萬元	三信銀行帳戶	黃建華提供之對話紀錄擷圖、網路銀行交易擷圖、委託書擷圖，及其報案資料
12	郭泳群	詐欺集團成員於113年11月間某日起，透過社群軟體Facebook及通訊軟體LINE與郭泳群取得連繫，並向郭泳群誆稱至假投資網站進行投資，保證獲利、穩賺不賠云云，郭泳群因此陷於錯誤而匯款	113年12月4日 10時32分	5萬元	三信銀行帳戶	郭泳群提供之網路銀行交易擷圖、兆豐銀行存摺封面及交易明細影本、鴻棋國際投資股份有限公司收據影本、商業操作合約書影本、東元國際投資股份有限公司存款憑證影本、郵局帳戶交易明細影本，及其報案資料
13	陳志文	詐欺集團成員於113年11月12日12時55分許起，透過社群軟體Facebook之Messenger及通訊軟體LINE與陳志文取得連繫，並向陳志文誆稱至假投資網站進行投資，保證獲利、穩賺不賠云云，陳志文因此陷於錯誤而匯款	113年12月5日10時38分	3萬元	三信銀行帳戶	陳志文提供之中國信託銀行ATM交易明細表翻拍照片、網路銀行交易擷圖，及其報案資料
14	陳煥昌	詐欺集團成員於113年11月20日10時12分許起，透過訊軟體LINE與陳煥昌取得連繫，並向陳煥昌誆稱至「幣安」APP進行投資操作，即可獲利云云，陳煥昌因此陷於錯誤而匯款	113年12月5日 10時39分	3萬6000元	三信銀行帳戶	陳煥昌提供之對話紀錄擷圖、帳戶金流明細影本，及其報案資料
15	李妤綸	詐欺集團成員於113年11月間某日起，透過通訊軟體LINE與李妤綸取得連繫，並向李妤綸誆稱交付1張人民幣100萬元之支票，但支票遭銀行凍結，需要支付解凍費用云云，李妤綸因此陷於錯誤而匯款	113年12月6日 10時19分	10萬元	三信銀行帳戶	李妤綸提供之對話紀錄擷圖、網路銀行交易擷圖、中國信託銀行匯款申請書翻拍照片，及其報案資料
16	鄒瑋駿	詐欺集團成員於113年10月中旬某日起，透過社群軟體Facebook及通訊軟體LINE與鄒瑋駿取得連繫，並向鄒瑋駿誆稱至指定網站進行投資操作即可獲利云云，鄒瑋駿因此陷於錯誤而匯款	113年12月8日13時52分	3萬元	三信銀行帳戶	鄒瑋駿提供之對話紀錄擷圖、網路銀行交易擷圖、存摺封面影本、綜合存款定儲存明細影本、新光銀行國內匯款申請書翻拍照片，及其報案資料
16	鄒瑋駿				三信銀行帳戶		113年12月8日13時55分	3萬元
17	徐啟富	詐欺集團成員於113年7月底某日起，透過社群軟體Facebook及通訊軟體LINE與徐啟富取得連繫，並向徐啟富誆稱投資電商商品，並要求以新臺幣儲值獲利云云，徐啟富因此陷於錯誤而匯款	113年12月9日 14時43分	3萬元	三信銀行帳戶	徐啟富提供之郵政自動櫃員機交易明細表、國泰世華銀行客戶交易明細表影本、通訊軟體LINE對話紀錄文字檔，及其報案資料