裁判書系統

110年度金簡字第135號

公  訴  人  臺灣嘉義地方檢察署檢察官

被      告  詹文偉

上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（臺灣嘉義地方檢察署１１０年度偵字第３２１１號、１１０年度偵字第５５８４號），因被告自白犯罪，本院合議庭裁定改由受命法官獨任以簡易判決處刑，再經檢察官移送併辦（臺灣臺南地方檢察署１１１年度偵字第１６９５號），判決如下：

詹文偉幫助犯一般洗錢罪，累犯，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。又幫助犯一般洗錢罪，累犯，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣捌仟元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。應執行有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣壹萬貳仟元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。

一、詹文偉可預見將自己之身分證、健保卡、金融帳戶資料提供予不熟識之他人，極可能遭詐欺集團利用持以申辦行動電話門號或金融帳戶，進而以之遂行詐欺取財及洗錢犯罪，竟不違背其本意，基於幫助詐欺取財、幫助一般洗錢之不確定故意，於民國１０９年１１月２７日前之某日，將其自己之身分證、健保卡、玉山商業銀行帳號○○○○○○○○○○○○○號帳戶（下稱玉山銀行帳戶）之金融卡及密碼、台新國際商業銀行帳號○○○○○○○○○○○○○○號帳戶（下稱台新銀行帳戶）之金融卡及密碼，均提供予真實姓名年籍不詳某成年男子（下稱甲男）使用，而後甲男所屬詐欺集團之成年成員即先後為下列行為：

（一）共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財之犯意聯絡（詹文偉下述門號部分犯行，未涉洗錢），先於１０９年１１月２７日，以「詹文偉」名義，透過上傳詹文偉之身分證、健保卡照片及線上輸入詹文偉上開台新銀行帳戶金融卡密碼進行驗證之方式，向亞太電信股份有限公司（下稱亞太公司）網路門市申辦行動電話門號○○○○○○○○○○號，再於１０９年１２月１４日１８時許，以上開行動電話門號致電林○○，佯稱係其友人林○○，需要借款云云，致林○○陷於錯誤，於１０９年１２月１５日１１時１１分許、同年月１６日（起訴書誤載為１５日）１４時３２分許，分別匯款新臺幣（下同）８萬元、６萬元至不知情之劉桂茹（所涉幫助詐欺取財及幫助洗錢罪嫌，業經檢察官以１１０年度偵字第３２０９號為不起訴處分確定）所有之台北富邦商業銀行帳號○○○○○○○○○○○○○○號帳戶（下稱富邦銀行帳戶），匯入款項旋遭提領一空，嗣林○○發覺受騙，報警處理，始為警查悉上情。

（二）共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財及一般洗錢之犯意聯絡，先於１０９年１２月３１日，以「詹文偉」名義，透過上傳詹文偉之身分證、健保卡照片及線上輸入詹文偉上開玉山銀行帳戶帳號進行驗證之方式，向上海商業儲蓄銀行申辦帳號○○○○○○○○○○○○○○號數位帳戶（下稱上海銀行帳戶），復於１１０年１月１３日前某日起，透過交友軟體「探探」、通訊軟體ＬＩＮＥ與蔡○○攀談，佯稱：可經由ＦＴ交易所進行投資云云，致蔡○○陷於錯誤，依指示於１１０年１月２２日１５時２９分許，匯款５０萬元至王○○（所涉詐欺及洗錢罪嫌，業經臺灣臺南地方檢察署檢察官以１１０年度偵字第１２４３７號等起訴書提起公訴）所有之中國信託商業銀行帳號○○○○○○○○○○○○號帳戶（下稱中信銀行帳戶），迨確認上開款項匯入後，再指示王○○將上開匯入款項中之１０萬元，於１１０年１月２３日７時３６分許轉匯至詹文偉上開上海銀行帳戶，而前揭轉匯之款項旋遭上開詐欺集團成員提領一空，藉以製造金流之斷點，而掩飾或隱匿該犯罪所得之去向。嗣蔡○○發覺受騙，報警處理，始為警查悉上情。

二、詹文偉可預見詐欺集團經常利用他人金融帳戶、提款卡、密碼以轉帳方式，詐取他人財物及逃避追查，並能預見所提供之金融帳戶，經他人提領後即產生遮斷金流以逃避國家追訴、處罰之效果，竟不違背其本意，基於幫助詐欺取財及幫助一般洗錢之不確定故意，於１１０年１月２２日至同年１月２６日間之某日，將其所有上開玉山銀行帳戶於１１０年１月２２日重新申請補發之金融卡及密碼，提供予真實姓名年籍不詳某另一成年男子（下稱乙男，與甲男為不同人）使用，而後乙男所屬詐欺集團之成年成員即共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財及一般洗錢之犯意聯絡（尚無積極事證足證有３人以上共同犯之，或詹文偉得預見有３人以上共同犯之），利用上開玉山銀行帳戶，於１０９年１２月２５日２０時６分許起，透過社交軟體Ｉｎｓｔａｇｒａｍ、通訊軟體ＬＩＮＥ與王○○攀談，佯稱：可經由ＦＴ網站掛單交易獲利云云，致王○○陷於錯誤，依指示於１１０年１月２６日０時４分、同日０時５分許，分別匯款５萬元、５萬元至上開玉山銀行帳戶，而前揭匯入之款項旋遭上開詐欺集團成員提領一空，藉以製造金流之斷點，而掩飾或隱匿該犯罪所得之去向。嗣因王○○察覺有異，報警處理，始為警查悉上情。

三、案經林○○訴由嘉義市政府警察局第二分局及臺中市政府警察局第六分局報告臺灣嘉義地方檢察署檢察官偵查起訴；暨臺灣臺南地方檢察署檢察官簽分偵案移送併辦。

一、認定犯罪事實所憑之證據：

（一）被告詹文偉於本院準備程序及調查程序中之自白（見本院金訴卷第３７至３８頁，本院金簡卷第４２頁）。

（二）證人即告訴人林○○、蔡○○及被害人王○○於警詢中之證述（見警卷第１７至１９頁，他字５０９９號卷第１６至１８頁，偵字５５８４號卷第７至１０頁）。

（三）證人即上開犯罪事實欄一（一）所示富邦銀行帳戶所有人劉桂茹於警詢中之證述（見警卷第６至９、１１至１４頁）；證人即上開犯罪事實欄一（二）所示中信銀行帳戶所有人王○○於檢察事務官詢問時之證述（見他字５０９９號卷第４５至４６頁）。

（四）告訴人林○○之臺南市政府警察局白河分局後壁分駐所受理刑事案件報案三聯單、受理各類案件紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、金融機構聯防機制通報表各１份，及郵政跨行匯款申請書影本２份、與詐騙集團成員ＬＩＮＥ對話紀錄頁面翻拍照片２張（見警卷第２１至２９頁）。

（五）告訴人蔡○○之高雄市政府警察局鳳山分局五甲派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表各１份，及匯款明細畫面截圖１張、詐騙集團成員之ＬＩＮＥ資料及告訴人蔡○○與詐欺集團成員於ＬＩＮＥ上之對話紀錄截圖９張（見他字５０９９號卷第１９、２１至２４頁）。

（六）被害人王○○之新北市政府警察局新店分局碧潭派出所受理刑事案件報案三聯單、受理各類案件紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、金融機構聯防機制通報表各１份，及匯款明細畫面截圖２張、詐騙之網站內容截圖５張、詐騙集團成員之ＬＩＮＥ及Ｉｎｓｔａｇｒａｍ資料暨被害人王○○與詐欺集團成員於ＬＩＮＥ及Ｉｎｓｔａｇｒａｍ上之對話紀錄截圖２９張（見偵字５５８４號卷第１３至２３、３９至４１、４７至５１頁）。

（七）門號○○○○○○○○○○號之通聯調閱查詢單、亞太公司１１０年３月３１日函檢附之上開門號申辦資料、亞太司１１０年５月７日函暨檢附之驗證功能使用方式、亞太公司１１０年７月６日函、臺灣網路認證股份有限公司１１０年８月２日臺認證業字第１１０１００００６８號函、台新國際商業銀行１１０年８月１０日台新作文字第１１０２０３５６號函暨檢附被告上開台新銀行帳戶之客戶基本資料、證人劉桂茹上開不起訴處分書等各１份（見警卷第３０頁，偵字３２１１號卷第２１至２８、３７至４９、７９、１０５、１０９至１１８頁）。

（八）證人王○○上開中信銀行帳戶之客戶基本資料暨存款交易明細、上海商業儲蓄銀行台北票據匯款處理中心１１０年８月３１日上票字第１１０００１９５０２號函檢附之被告前揭上海銀行帳戶客戶基本資料暨台幣活期存款往來明細、上海商業儲蓄銀行台北票據匯款處理中心１１０年１１月８日上票字第１１０００２５８８４號函各１份（見他字５０９９號卷第１０至１４、４９至５１、１０７頁）。

（九）玉山銀行集中管理部１１０年３月１８日玉山個（集）字第１１００００４６５６號函檢附之被告上開玉山銀行帳戶存戶個人資料、交易明細表各１份，及玉山銀行集中管理部１１０年７月８日玉山個（集）字第１１０００４７９８５號函檢附之被告上開玉山銀行帳戶存摺、金融卡掛失補發資料各１份（見偵字５５８４號卷第２７至３４、１０７至１１３頁）。

二、所犯法條及刑之酌科：

（一）核被告詹文偉就上開犯罪事實欄一（一）所為，係犯刑法第３０條第１項、第３３９條第１項之幫助犯詐欺取財罪；就上開犯罪事實欄一（二）及上開犯罪事實欄二所為，均係犯刑法第３０條第１項、第３３９條第１項之幫助犯詐欺取財罪及刑法第３０條第１項、洗錢防制法第１４條第１項之幫助犯一般洗錢罪。

（二）被告上開犯罪事實欄一（一）所犯幫助犯詐欺取財罪及上開犯罪事實欄一（二）所犯幫助犯詐欺取財罪、幫助犯一般洗錢罪，暨上開犯罪事實欄二所犯幫助犯詐欺取財罪、幫助犯一般洗錢罪，各均係以一行為觸犯數罪名，為想像競合犯，應依刑法第５５條規定，從一重分別論以幫助犯一般洗錢罪。又被告先後於上開犯罪事實欄一、二所示不同時間，提供其身分證件或金融帳戶資料予他人使用，其上開犯罪事實欄一、二所為，犯意各別、行為互殊，應予分論併罰。

（三）加重、減輕刑責事由：

　　⒈查被告前因持有毒品案件，經本院以１０９年度嘉簡字第７７８號判決判處有期徒刑４月確定，並於１０９年９月２６日易科罰金執行完畢等情，有臺灣高等法院被告前案紀錄表１份存卷可考，則其前受有期徒刑執行完畢，於５年以內故意再犯本案有期徒刑以上之上開２罪，俱屬累犯；而本院依司法院釋字第７７５號解釋意旨，衡酌被告上開所犯前案與本案所犯之罪質雖不相同，然因本案並無應量處最低法定刑、又無法適用刑法第５９條減輕規定之情形，且適用累犯加重規定時，亦無超過其所應負擔罪責之情事，是被告本案所犯上開２罪均應依刑法第４７條第１項規定，加重其刑。

　　⒉被告本案均係基於幫助之犯意而為一般洗錢罪，均應依刑法第３０條第２項規定，按正犯之刑減輕之。

　　⒊被告於本院審理中自白上開洗錢犯罪，爰依洗錢防制法第１６條第２項之規定，減輕其刑。

　　⒋被告上開加重、減輕刑責事由，依法應先加後遞減之。

（四）檢察官移送併案審理部分（臺灣臺南地方檢察署１１１年度偵字第１６９５號），與起訴書所載有關上開犯罪事實欄一（一）所示部分，具有想像競合犯之裁判上一罪關係，為起訴效力所及，自應併予審理。

（五）爰以行為人之責任為基礎，審酌被告：⒈提供其身分證件及金融帳戶資料幫助他人實施詐欺取財及洗錢犯罪，助長詐欺犯罪風氣猖獗，破壞社會治安及金融秩序，所為實屬不該，惟其本身並未實際參與詐欺取財及洗錢之犯行，可責難性較輕；⒉犯後已於本院審理中坦承犯行，並已與告訴人林○○、被害人王○○達成調解，有本院民事庭調解筆錄１份存卷可考（見本院金訴卷第５０至５１頁），態度尚非惡劣；⒊犯罪之動機、目的、手段、告訴人及被害人遭詐騙之金額，及被告自述高中畢業之智識程度、入監之前係從事相機製造之工作、未婚、無小孩、入監之前係與父母同住之家庭生活狀況（見本院金訴卷第３８至３９頁）等一切情狀，而分別量處如主文所示之刑，及定其應執行之刑，並就罰金刑部分均諭知易服勞役之折算標準。

三、關於沒收：

（一）被告固有將其上開身分證件、金融帳戶資料提供予詐欺集團遂行詐欺取財、洗錢之犯行，惟卷內尚乏積極證據證明被告就此獲有報酬或因此免除債務，自無從遽認被告有何實際獲取之犯罪所得，爰不予諭知沒收或追徵其價額。

（二）洗錢防制法第１８條第１項固規定「犯第１４條之罪，其所移轉、變更、掩飾、隱匿、收受、取得、持有、使用之財物或財產上利益，沒收之；犯第１５條之罪，其所收受、持有、使用之財物或財產上利益，亦同。」，惟被告非實際上提款之人，無掩飾隱匿詐欺贓款之犯行，非洗錢防制法第１４條第１項之正犯，自無上開條文適用，附此敘明。　

（三）被告上開身分證件、金融帳戶資料，雖係供詐欺集團為本案犯罪所用之物，但未據扣案，且該等身分證件、金融帳戶資料非屬違禁物，又易於掛失補辦，不具刑法上之重要性，爰依刑法第３８條之２第２項規定，不予宣告沒收。

四、依刑事訴訟法第４４９條第２項、第３項、第４５４條第１項，洗錢防制法第１４條第１項、第１６條第２項，刑法第１１條前段、第３０條第１項前段、第２項、第３３９條第１項、第５５條、第４７條第１項、第４２條第３項、第５１條第５款、第７款，刑法施行法第１條之１第１項，逕以簡易判決處刑如主文。

五、本案經檢察官王輝興提起公訴、檢察官蔡佩容移送併辦，及檢察官廖俊豪到庭執行職務。

六、如不服本判決，得於收受判決書送達後２０日內，經本庭向本院管轄第二審之合議庭提出上訴（須附繕本）。

中　　華　　民　　國　　111 　年　　4 　　月　　26　　日

                  嘉義簡易庭    法　官　簡仲頤

上列正本證明與原本無異。

如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附繕本）。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。　　　　　　　　　

中　　華　　民　　國　　111 　年　　4 　　月　　26　　日

                                書記官　吳明蓉

附錄本案論罪科刑法條：

一、刑法第３０條第１項：

　　幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。

二、刑法第３３９條第１項：

　　意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處５年以下有期徒刑、拘役或科或併科５０萬元以下罰金。

三、洗錢防制法第１４條：

　　有第二條各款所列洗錢行為者，處７年以下有期徒刑，併科新臺幣５００萬元以下罰金。

　　前項之未遂犯罰之。

　　前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。