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115年度簡字第42號

聲  請  人  臺灣宜蘭地方檢察署檢察官

被      告  黃敬壹

上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（114年度偵緝字第672號），本院判決如下：

黃敬壹幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期徒刑5月，併科罰金新臺幣4萬元，有期徒刑如易科罰金、罰金如易服勞役，均以新臺幣1千元折算1日。  

一、本案犯罪事實、證據，除證據清單及待證事實欄一編號4原「告訴人賴冠妙提供之自動櫃員機交易明細表」之記載應更正為「告訴人賴冠妙提供之富邦銀行帳戶存摺內頁交易明細」外，其餘均引用如附件檢察官聲請簡易判決處刑書所載。

二、核被告黃敬壹所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助一般洗錢罪。被告交付本案帳戶資料之單一幫助行為，同時幫助詐欺集團成員對附表所示告訴人詐取財物，並幫助隱匿該等犯罪所得去向，係一行為觸犯數幫助詐欺取財罪、幫助一般洗錢罪等數罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重論以幫助一般洗錢罪處斷。被告基於幫助之不確定故意為上開犯行，為幫助犯，依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。

三、被告於偵查中坦承犯行，於本院裁判未提出否認犯罪之答辯，亦無證據證明被告最終獲有約定之犯罪所得，是被告本件犯行應依洗錢防制法第23條第3項前段規定減輕其刑，並依刑法第70條規定遞減輕。

四、爰以行為人之責任為基礎，審酌被告提供自己3個銀行帳戶，作為人頭帳戶，幫助詐欺集團詐取4名告訴人之匯款，隱匿詐欺所得而洗錢，受騙金額約新臺幣（下同）24萬餘元，並使檢警難以追查詐欺集團真正身分，助長詐騙歪風，被告前有擔任轉交詐騙款項（收水）之素行（臺灣高等法院109年度上訴字第920號判決），又兼衡本案與刑法第57條各款相關之事實及一切情狀，量處如主文所示之刑，並按被告資力，諭知易科罰金及易服勞役之折算標準。

五、至公訴意旨雖認被告之行為尚涉有違反洗錢防制法第22條第3項第2款之無正當理由而交付3個以上帳戶予他人使用罪，惟洗錢防制法第22條第3項第2款之刑事處罰規定，係在未能證明行為人犯幫助詐欺取財、幫助洗錢等罪時，始予適用，倘能逕以相關罪名論處，依修法意旨，即欠缺無法證明犯罪而須以該條項刑事處罰規定截堵之必要，自不再適用該條項規定（最高法院113年度台上字第3939號判決意旨參照），是被告之行為既業經本院認定成立幫助洗錢罪，即無洗錢防制法第22條第3項第2款之適用，併此敘明。

六、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條第2項，逕以簡易判決處如主文所示之刑。

七、如不服本判決，得自送達之日起20日內向本院提出上訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。

本件經檢察官黃筱文聲請以簡易判決處刑。

中　　華　　民　　國　　115 　年　　4　　月　　29　　日

　　　　　　　　　刑事第二庭　法　官  蕭淳元

以上正本證明與原本無異。

　　　　　　　　　　　　　　　書記官　柯思亘

中　　華　　民　　國　　115 　年　　4 　　月　　30　　日

附錄本案論罪科刑法條全文：

洗錢防制法第19條

有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。

前項之未遂犯罰之。

中華民國刑法第339條

（普通詐欺罪）

意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。

以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。

前二項之未遂犯罰之。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　114年度偵緝字第672號

上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認為宜以簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：

一、黃敬壹依一般社會生活通常經驗，應知悉任何人均可自行至金融機構開立帳戶，而無特別之窒礙，並可預見將金融帳戶資訊提供他人使用，極可能遭詐欺集團作為收受、提領犯罪所得之工具，且詐欺集團提領後會產生遮斷金流以逃避國家追訴、處罰之效果，詎仍基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國114年5月間，將其所申辦之王道商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱王道銀行帳戶）、台新國際商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱台新銀行帳戶）提款卡（含密碼）、全支付電子支付股份有限公司帳號000-0000000000號電子支付帳戶（下稱全支付帳戶）帳號及密碼，放置於位在宜蘭縣○○鄉○○路000巷0號樓下花圃內，提供予真實姓名年籍不詳之詐騙集團成員，以此方式幫助他人犯罪。嗣該詐欺集團所屬成員取得上開帳戶資料後，即共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，分別於附表所示之時間，以附表所示之方式，詐欺附表所示之人，致其等陷於錯誤，而於附表所示之時間，匯款附表所示之款項至附表所示之帳戶內，隨即遭提領或轉匯一空。嗣因附表所示之人察覺有異，而報警處理，始循線查悉上情。

二、案經附表所示之人訴由宜蘭縣政府警察局羅東分局報告偵辦。

一、證據清單及待證事實：

二、核被告黃敬壹所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪嫌及刑法第30條第1項前段、違反洗錢防制法第2條第1、2款而犯同法第19條第1項後段之幫助洗錢罪嫌及違反洗錢防制法第22條第3項第2款無正當理由而交付3個以上帳戶罪嫌。而被告係基於幫助詐欺取財、幫助洗錢之犯意，參與該詐欺集團成員遂行詐欺取財與洗錢犯行構成要件以外之行為，核其所為均係幫助犯，請依同法第30條第2項規定，斟酌是否減輕其刑。又被告所犯前揭幫助詐欺取財、幫助洗錢罪及無正當理由而交付3個以上帳戶罪，併其同時以提供王道銀行帳戶、台新銀行帳戶、全支付帳戶之單一行為，侵害附表所示告訴人之財產法益，係以一行為觸犯3罪名，為想像競合犯，併就其以該一行為侵害數財產法益，為同種想像競合犯，請依刑法第55條前段規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。

三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。

臺灣宜蘭地方法院

中　　華　　民　　國　 114　　年　　11　　月　　25　　日

　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　黃筱文

本件正本證明與原本無異

中　　華　　民　　國　 114　　年　　12　　月　　5 　　日

　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　楊文志