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115年度埔原金簡字第13號

公  訴  人  臺灣南投地方檢察署檢察官 

被      告  吳幸蓮

選任辯護人  陳照先律師（法扶律師）         

上列被告因洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（114年度偵字第7779號），被告自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑（原受理案號：115年度原金訴字第7號），逕以簡易判決處刑如下：

吳幸蓮幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之一般洗錢罪，處有期徒刑5月，併科罰金新臺幣5萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣1仟元折算1日。

  ㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助一般洗錢罪。

　㈡被告以提供本案帳戶之單一行為，幫助他人詐得被害人陳姿亘等3人之款項，並使他人得自本案帳戶提領贓款，而達成掩飾、隱匿贓款去向之結果，係以一行為觸犯3個幫助詐欺取財罪及3個幫助一般洗錢罪，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重之幫助一般洗錢罪論斷。

  ㈢而被告以幫助之意思，參與構成要件以外之行為，為幫助犯，依刑法第30條第2項之規定，依正犯之刑減輕之。

  ㈣按犯洗錢防制法第19條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；洗錢防制法第23條第3項定有明文。經查，被告就本案幫助一般洗錢等犯行，雖於審理中坦認犯行，然於偵查時均否認本案所涉洗錢等犯行，則本院自無從依前開相關自白規定減輕其刑，附此敘明。

  ㈤以行為人責任為基礎，審酌被告雖未直接參與詐欺取財及洗錢犯行，然仍輕率提供本案帳戶資料供他人非法使用，已造成被害人陳姿亘等3人之金錢損失，助長詐欺犯罪風氣，且增加國家查緝犯罪及被害人尋求救濟之困難，危害財產交易安全與社會經濟秩序；兼衡被告於審理時坦承犯行，然迄至辯論終結前均未能賠償被害人等損害之犯後態度，併考量被告於警詢自陳高職肄業之智識程度、職業為工、家庭經濟狀況為勉持之生活狀況，暨其犯罪動機、目的、手段、客觀犯罪情節等一切情形，量處如主文所示之刑，並分別諭知易科罰金及易服勞役之折算標準。

三、沒收部分：被告固為本案幫助一般洗錢等犯行，然於偵查中均堅稱未取得報酬等語，且遍觀卷內事證並無佐證被告有獲取犯罪所得之證據資料，故依罪疑有利被告原則，卷內既無事證可資佐證被告於本案中獲有犯罪所得，自無從為沒收之諭知。至已移轉於上游之款項，係由詐欺集團上手取得，非屬被告所有，亦非在其實際掌控中，其就所隱匿之財物不具所有權及事實上處分權，如認仍依洗錢防制法第25條規定予以沒收，顯然過苛，故依刑法第38條之2第2項之規定，均不予宣告沒收，附此敘明。

四、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第2項，以簡易判決處刑如主文。

五、如不服本件簡易判決，得自收受送達之日起20日內，向本院提出上訴狀（須附繕本），上訴於本院管轄之第二審地方法院合議庭。

中　　華　　民　　國　　115 　年　　6 　　月　　30　　日

　　　　　　　　　埔里簡易庭　　法　官　劉彥宏

以上正本與原本無異。

如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。

告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。

　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　劉　綺

中　　華　　民　　國　　115 　年　　6 　　月　　30　　日

附錄本案論罪科刑法條：

中華民國刑法第30條

幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。

幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。

中華民國刑法第339條第1項

意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。

洗錢防制法第19條

有第二條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。

前項之未遂犯罰之。

附件：

　　　　　　　　　　　　　　　　　　 114年度偵字第7779號

上列被告因詐欺等案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：

一、吳幸蓮可預見將金融機構帳戶提款卡及密碼提供與他人使用，極易遭詐欺集團利用為犯罪工具，一般人無故取得他人金融帳戶使用，常與財產犯罪密切相關，提供帳戶與他人使用，可能幫助犯罪份子作為不法收取款項之用，並供該人將犯罪所得款項匯入，而藉此掩飾、隱匿犯罪所得之真正去向，竟基於容任該結果發生亦不違背其本意之幫助詐欺取財與掩飾、隱匿詐欺所得去向之幫助洗錢不確定故意，於民國114年8月25日20時許，依通訊軟體LINE（下稱LINE）暱稱「大豐貿易股份有限公司」即「艾倫」之指示，將其申辦之南投縣○○鄉○○○號000-00000000000000號帳戶（下稱A帳戶）及中華郵政股份有限公司帳號000-0000000000000號帳戶（下稱B帳戶，合稱本案2帳戶）之提款卡以超商交貨便方式寄送給「大豐貿易股份有限公司」即「艾倫」及其所屬之詐欺集團成員（下稱本案詐欺集團），再於同日20時49分許以LINE傳送本案2帳戶之提款卡密碼予「艾倫」，以供本案詐欺集團成員用以收取詐得款項之用，而以此方式幫助本案詐欺集團遂行詐欺取財及洗錢犯行。嗣本案詐騙集團取得本案2帳戶之提款卡及密碼後，即共同基於詐欺取財及洗錢之犯意聯路，於附表所示時間，以附表所示方式詐騙附表所示之人，致渠等陷於錯誤，於附表所示之時間，匯款附表所示之金額至本案2帳戶內，旋遭本案詐欺集團成員提領，以製造金流斷點，以掩飾及隱匿上開詐欺取財特定犯罪所得之去向及所在。嗣附表所示之人發覺受騙報警處理，始查悉上情。

二、案經陳姿亘、簡辰翰、林郁琁訴由南投縣政府警察局仁愛分局報告偵辦。

一、證據清單及待證事實：

二、訊據被告吳幸蓮矢口否認有何上述幫助詐欺取財及幫助洗錢犯行，辯稱：伊知道取得金融帳戶提款卡及密碼可以自由使用帳戶，交付提款卡及密碼後也沒有辦法可以控制帳戶不被他人非法使用，但伊因為經濟上有困難需要錢才辦理貸款，伊雖然懷疑，且對方有提供成功的案例，伊才會將提款卡及密碼提供出去等語。經查：

　㈠按刑法上之不確定故意（或稱間接故意、未必故意），係指行為人對於構成犯罪之事實，預見其有發生之可能，因該犯罪事實之發生不違背其本意，乃予容認而任其發生者而言。行為人究竟有無預見而容認其結果發生之不確定故意，係潛藏個人意識之內在心理狀態，通常較難取得外部直接證據證明其內心之意思活動，是以法院在欠缺直接證據之情況下，尚非不得從行為人之外在表徵及其行為時客觀情況，綜合各種間接或情況證據，本諸社會常情及人性觀點，依據經驗法則及論理法則予以審酌論斷。縱使係因申辦貸款、應徵工作等原因而與對方聯繫接觸，但於提供帳戶存摺、提款卡及密碼與對方時，依行為人本身之智識能力、社會經驗及與對方互動之過程等情狀，如行為人對於其所提供之帳戶資料，已預見有供作詐欺取財及洗錢等犯罪行為之工具使用可能性甚高，但為求獲取貸款或報酬，仍心存僥倖、抱持在所不惜或聽任該結果發生之心態，而將帳戶資料交付他人，可認其對於自己利益之考量遠高於他人財產法益是否因此受害，無論其交付之動機為何，均不妨礙其成立幫助詐欺取財及幫助一般洗錢之不確定故意，最高法院113年度台上字第831號刑事判決意旨參照。

　㈡被告前有貸款經驗，知悉申辦貸款無須提供金融帳戶提款卡及密碼，且依被告與「大豐貿易股份有限公司」、「艾倫」之對話紀錄可知，被告依指示寄出本案2帳戶提款卡前，已懷疑有問題，且在「艾倫」提供成功案例予被告後，被告仍是覺得不妥，卻還是為了獲得相當於新臺幣（下同）203萬元之貸款金額，而寄出本案2帳戶提款卡並提供密碼等情，有LINE對話紀錄附卷可佐，可認被告於提供本案提款卡前，已有懷疑而認為可能是詐騙，但仍為了取得貸款金額，抱持著僥倖的心態將本案2帳戶之提款卡及密碼提供予本案詐欺集團，致令本案詐欺集團得以自由使用本案2帳戶作為收取詐騙款項之工具，足見被告係為獲得貸款，經權衡自身利益及他人可能遭詐騙所受損失後，仍交付金融帳戶資料，容認他人任意使用本案2帳戶，主觀上有幫助他人實施詐欺取財及洗錢犯罪之不確定故意。

三、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢等罪嫌。被告以一交付本案2帳戶之行為，侵害如附表所示告訴人之財產法益，同時觸犯幫助詐欺取財罪及幫助洗錢罪，為想像競合犯，請依刑法第55條之規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。又被告係基於幫助之犯意而為之，請依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。末按本案並無積極證據足認被告因交付本案帳戶有獲取任何對價，爰不予聲請宣告沒收。

四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。

臺灣南投地方法院

中　　華　　民　　國　 115　　年　　1 　　月　　21　　日

　　　　　　　　　　　　　　　檢察官 洪英丰

　　　　　　　　　　　　　　　檢察官 廖云孜

本件證明與原本無異

中　　華　　民　　國　 115　　年　　1 　　月　　26　　日

　　　　　　　　　　　　　　　書記官 張淑梅

中華民國刑法第30條

（幫助犯及其處罰）

幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，

亦同。

幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。

中華民國刑法第339條

（普通詐欺罪）

意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之

物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以

下罰金。

以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。

前二項之未遂犯罰之。

洗錢防制法第19條

有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒

刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益

未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新

臺幣 5 千萬元以下罰金。

前項之未遂犯罰之。

附表：