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113年度金簡字第70號

公  訴  人  臺灣屏東地方檢察署檢察官

被      告  伍志文

                    （現另案於法務部○○○○○○○○羈押中）

上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第239號、112年度偵字第351號），及移送併辦(112年度偵字第2041號)，因被告於準備程序中自白犯罪，本院合議庭認宜以簡易判決處刑（原受理案號：112年度金訴字第318號），裁定由受命法官獨任逕以簡易判決處刑如下：

乙○○幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。

一、乙○○依一般社會生活經驗，雖知悉金融機構帳戶為個人信用、財產之重要表徵，具有一身專屬性質，申設金融機構帳戶亦無特殊條件限制，任何人得同時在不同金融機構申設多數帳戶供己使用，並可預見將金融機構帳戶提供予不詳之人使用，可能遭犯罪集團利用為收取、提領財產犯罪贓款之犯罪工具，並持以掩飾、隱匿詐欺犯罪所得之去向，仍基於縱使他人將其提供之金融機構帳戶用以從事詐欺取財、洗錢等犯罪行為，亦不違反其本意之幫助詐欺及幫助洗錢犯意，於民國111年6月20日前某日某時許，在屏東縣崁頂鄉園寮村橋下，將其申設之華南商業銀行帳號000000000000號帳戶（下稱華南帳戶）之存摺、提款卡(含密碼)及網路銀行帳號、密碼，交與真實姓名年籍不詳之成年人(尚無證據證明為未滿18歲之人)。嗣詐欺集團不詳成員取得華南帳戶資料後，即共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財及一般洗錢之犯意聯絡，於如附表編號1至3所示之時間，以同附表編號所示之方式，分別對同附表編號所示之甲○○等3人施以詐術，致其等均陷於錯誤，匯款如同附表編號所示之金額至華南帳戶內，均旋遭人轉匯一空。嗣經甲○○等人察覺遭騙而報警處理，始查悉上情。案經甲○○訴由高雄市政府警察局苓雅分局、丙○○訴由彰化縣警察局芳苑分局報告臺灣屏東地方檢察署檢察官偵查後起訴，及丁○訴由新北市政府警察局新莊分局報告臺灣屏東地方檢察署檢察官偵查後移送併辦，經本院改以簡易判決處刑。

二、上開犯罪事實，業據被告乙○○於本院審理中坦承不諱（見本院卷第48頁），並有華南帳戶之開戶基本資料及交易往來明細、存款往來申請暨約定書、存款往來項目申請書、存戶印鑑更換（含掛失）申請書等件在卷可憑(見芳警分偵字第1110027878號第47至57頁；偵351號卷第59至69頁；偵2041號卷第22至34、37至44頁)，及如附表「證據及出處」欄所示之證據在卷可查（詳見附表證據及出處欄），足認被告之任意性自白與事實相符，應堪採信。綜上，本件事證明確，被告犯行堪予認定，應依法論科。

三、論罪科刑

㈠、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪。

㈤、爰以行為人之責任為基礎，審酌被告率爾提供華南帳戶之存摺、提款卡(含密碼)、網路銀行帳號及密碼供他人犯罪使用，幫助他人遂行上開犯罪行為，除致告訴人受有財產上損害，亦使實施上開犯行之人得以隱匿真實身分致使此類犯罪手法層出不窮，更造成檢警偵查追訴的困難性，嚴重危害交易秩序與社會治安，所為殊值非難；復審酌被告於偵查中否認犯行，於本院審理中始坦承犯行之犯後態度，及於本院審理中雖與告訴人甲○○調解成立，惟迄今未賠償分毫，及告訴人丁○表示無和解意願，請求依法判決；告訴人丙○○表示無調解意願，請求從重量刑等情，有本院調解筆錄、本院公務電話紀錄在卷可憑(見本院卷第53、63至64、69頁)；再兼衡被告之前科素行，有臺灣高等法院被告前案紀錄表在卷可查(見本院卷第17至19頁)，及本案被害人數、被害金額、被告之犯罪動機、目的、手段，暨其自陳之智識程度、家庭生活、經濟狀況（詳見本院卷第49頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就併科罰金部分，依刑法第42條第3項前段規定，諭知易服勞役之折算標準。另依刑法第41條第1項規定，得易科罰金之罪，以「最重本刑為5年以下有期徒刑以下之刑之罪」為限，本件被告所犯幫助洗錢罪，最重本刑為7年以下有期徒刑，並非最重本刑5年以下有期徒刑之罪，是縱經本院判處有期徒刑3月，依上開規定反面解釋，仍不得易科罰金，惟得依刑法第41條第3項規定聲請易服社會勞動，併予說明。

四、被告雖將華南帳戶之存摺、提款卡(含密碼)、網路銀行帳號、密碼提供予真實姓名年籍不詳之人，但並無證據證明被告確已獲有報酬或因此免除債務，自無從對被告之犯罪所得宣告沒收。又洗錢防制法第18條第1項固規定「犯第14條之罪，其所移轉、變更、掩飾、隱匿、收受、取得、持有、使用之財物或財產上利益，沒收之；犯第15條之罪，其所收受、持有、使用之財物或財產上利益，亦同。」惟被告非實際提款之人，無掩飾隱匿詐欺贓款之犯行可言，非洗錢防制法第14條第1項之正犯，自無上開條文之適用。　　

五、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第1項，逕以簡易判決處刑如主文。

六、如不服本判決，得於判決書送達之日起20日內，向本院提出上訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。

本案經檢察官劉修言提起公訴及移送併辦，檢察官楊婉莉到庭執行職務。

中　　華　　民　　國　　113 　年　　2 　　月　　21　　日

　　　　　　　　　簡易庭　　法　官　黃虹蓁

以上正本證明與原本無異。

如不服本件判決，得於判決書送達之日起20日內，以書狀敘述理由(須附繕本)，向本庭提出上訴。

中　　華　　民　　國　　113 　年　　2 　　月　　22　　日

　　　　　　　　　　　　　　書記官　李諾櫻

中華民國刑法第339條

意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。

以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。

前2項之未遂犯罰之。

洗錢防制法第14條

有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣500萬元以下罰金。

前項之未遂犯罰之。

前2項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。

附表：