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115年度審簡字第438號

公  訴  人  臺灣士林地方檢察署檢察官

被      告  王淑芬

上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（114年度偵字第23853號），因被告於本院訊問後自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑，爰不經通常審判程序，逕以簡易判決處刑如下：

一、本案犯罪事實及證據，除證據部分補充「被告王淑芬於本院訊問時之自白」外，其餘均引用檢察官起訴書之記載（如附件）。　　　

二、論罪科刑：

　㈠洗錢防制法於民國113年7月31日修正，同年8月2日施行。被告在新法施行前之113年8月1日前提供本案台北富邦銀行帳戶供詐欺集團使用，應以正犯之犯行時間作為新舊法適用之準據。又起訴書附表所示之告訴人、被害人許愛芳等11人各自被騙匯款時間橫跨修正施行前後之113年8月1日至同年8月12日，且被告所犯幫助洗錢罪及幫助詐欺取財罪，屬想像競合犯之裁判上一罪，揆諸上開說明，應逕行適用修正後之規定，不生新舊法比較之問題。

　㈡核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢罪。

　㈢被告提供本案台北富邦銀行帳戶之提款卡、密碼予當鋪之行為，幫助該當鋪所屬詐欺集團犯詐欺取財及洗錢等犯行，並侵害告訴人許愛芳、黃雪君、莊家鴻、虞手妹、陳菊敏、黃隱春、林家鋒、周志勲、朱家榛、被害人張雅芳、歐宥鋐之財產法益，係以一行為而觸犯數罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重論以一幫助洗錢罪。

　㈣被告係基於幫助犯意為上開犯行，爰依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。又被告偵查中未自白幫助洗錢犯行，無從依洗錢防制法第23條第3項前段規定減輕其刑，附此敘明。

　㈤爰以行為人之責任為基礎，審酌被告雖未實際參與詐欺取財及洗錢犯行，然其提供本案台北富邦銀行帳戶資料，供他人作為詐欺、洗錢犯罪之用，助長詐欺犯罪之橫行，造成民眾受有金錢損失，並幫助隱匿詐欺犯罪所得，增加國家查緝犯罪及被害人尋求救濟之困難，危害社會秩序穩定及正常交易安全，所為應予非難；惟考量被告於本院訊問程序時終能坦承犯行，然迄今未與各告訴人、被害人和解或為任何賠償，兼衡被告前有因不能安全駕駛、詐欺、傷害、恐嚇危害安全等案件，經法院判處罪刑之前科紀錄，素行非佳，有法院前案紀錄表在卷可參，暨參酌其本案犯罪之動機、目的、手段、情節、各告訴人與被害人所受財產損失程度，及被告自陳國中肄業之教育智識程度、無需扶養小孩之家庭生活狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就併科罰金部分諭知易服勞役之折算標準。　

三、沒收部分：

　㈠告訴人11人受騙所匯款項，業經不詳詐欺集團成員提領完畢，該等款項雖屬洗錢之財物，本應依洗錢防制法第25條第1項規定宣告沒收，然考量被告交付本案帳戶資料後，對匯入各該帳戶內款項已喪失實際處分權，且卷內尚無事證足以證明其就洗錢款項存在共同處分權，如依上開規定，就此洗錢之財物對被告宣告沒收，相較其幫助犯罪情節，恐不符比例原則而有過苛之虞，不予宣告沒收。

　㈡被告於本院訊問時自承：因本案帳戶提款卡及密碼向當舖借得新臺幣4萬元等語，是因本案犯行獲得4萬元之犯罪所得，雖未扣案，仍應依刑法第38條之1第1項前段、第3項規定宣告沒收，並於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。

四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。

五、如不服本判決，得自收受送達之日起20日內，以書狀敘明理由，向本院提出上訴（須附繕本）。

六、本案經檢察官莊富棋提起公訴。　　　　　

中　　華　　民　　國　　115 　年　　7 　　月　　13　　日

　　　　　　　　　刑事第十庭　法　官  林于捷

中　　華　　民　　國　　115 　年　　7 　　月　　13　　日

附錄本案論罪科刑法條：

洗錢防制法第19條

有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。

前項之未遂犯罰之。

中華民國刑法第30條

幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。

幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。

中華民國刑法第339條

意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。

以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。

前2項之未遂犯罰之。

【附件】

臺灣士林地方檢察署檢察官起訴書

114年度偵字第23853號

上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：

一、王淑芬知悉無正當理由提供金融帳戶予他人使用，依一般社會生活之通常經驗，可預見此金融帳戶恐淪為詐欺等財產犯罪之工具，仍基於幫助洗錢及幫助詐欺之不確定故意，於民國113年8月1日16時12分前某時，將其不知情之母親即陳玲玉（年籍詳卷，所涉詐欺等罪嫌，另為不起訴處分）所申辦之台北富邦商業銀行帳戶（帳號：000-00000000000000號，下稱本案帳戶）之提款卡、密碼等資料，提供予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員，供所屬詐欺集團做為提款、轉帳及匯款之用。嗣該詐欺集團成員取得本案帳戶之提款卡及密碼後，即以如附表所示之詐欺方式誘騙如附表所示之人，致其等均陷於錯誤，先後於如附表所示匯款時間，分別將如附表所示匯款金額，匯至陳玲玉所申辦之本案帳戶內，旋遭該詐欺集團成員提領一空。嗣附表所示許愛芳等人發現受騙報警處理，始查悉上情。

二、案經本署檢察官簽分、如附表所示許愛芳等人（除張雅芳、歐宥鋐以外）訴由臺北市政府警察局北投分局報告偵辦。

一、證據清單及待證事實：

二、按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。查被告行為後，洗錢防制法業經修正，於113年7月31日公布，並自同年8月2日起生效施行。修正前洗錢防制法第14條第1項係規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。」，修正後洗錢防制法第19條第1項係規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。」，經比較新舊法，修正後洗錢防制法第19條第1項後段就「洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者」之法定最重本刑降低為5年以下有期徒刑，而屬得易科罰金之罪，應認修正後之洗錢防制法第19條第1項後段規定較有利於被告，依刑法第2條第1項但書規定，應適用修正後之洗錢防制法第19條第1項後段規定。

三、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢等罪嫌。被告以一行為，觸犯上開數罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。

四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。

臺灣士林地方法院

中　　華　　民　　國　 114　　年　　12　　月　　18　　日

　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　莊　富　棋

本件正本證明與原本無異

中　　華　　民　　國　 115　　年　　1 　　月　　6 　　日

　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　謝　雨　仙

附表：

參考法條：

中華民國刑法第30條

中華民國刑法第339條

洗錢防制法第19條　　　　　　　　　　　　　　　　　　

附錄本案所犯法條全文

中華民國刑法第30條

（幫助犯及其處罰）

幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，

亦同。

幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。

中華民國刑法第339條

（普通詐欺罪）

意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之

物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以

下罰金。

以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。

前二項之未遂犯罰之。

洗錢防制法第19條

有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒

刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益

未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新

臺幣 5 千萬元以下罰金。

前項之未遂犯罰之。