臺灣臺中地方法院刑事簡易判決
115年度審金簡字第609號
公 訴 人 臺灣臺中地方檢察署檢察官
被 告 李佳盈
上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官依
通常程序起訴（11
5 年度偵字第14303 號），本院受理後（115 年度審金易字第97
號），因被告
自白犯罪，本院認宜改以
簡易判決處刑，判決如下
：
主 文
李佳盈犯洗錢防制法第二十二條第三項第二款之無正當理由而交
付、提供之帳戶合計三個以上予他人使用罪，處
有期徒刑參月，
犯罪事實及理由
一、本案犯罪事實及
證據，除①犯罪事實一第7 行「福
仁門市」
更正為「福人門市」（見偵卷第27頁）；②起訴附表編號2
被害人「林緯翰」更正為「林緯翰及其父親」（參偵卷第00
0-000 頁）；③起訴附表編號4 轉入時間、轉入被告前揭帳
戶、遭詐騙金額欄增列「114 年11月3 日1 時許」、「彰化
商業銀行」、「5 萬元」（見偵卷第49頁、第174 頁），以
及證據部分增列「統一超商股份有限公司代收款專用繳款證
明、包裹照片（見偵卷第27頁）、被告於本院時自白（見審
金易卷第49頁）」外，餘均引用檢察官
起訴書之記載（如附
件）。
㈠核被告所為，係犯洗錢防制法第22條第3 項第2 款之無正當
理由而交付、提供之帳戶合計3 個以上予他人使用罪。
㈡被告於偵、審中均自白犯罪（見偵卷第364 頁、審金易卷第
49頁），且查無
犯罪所得需繳交，爰依
洗錢防制法第23條第
㈢爰以行為人之責任為基礎，
審酌被告擅提供3 個以上帳戶予
他人使用，造成防制洗錢體系之破口，有害金融秩序穩定與
金流透明，實應苛責；惟念被告始終坦承
犯行之態度、表示
悔意，兼衡其前無素行、
犯罪動機、目的、手段、造成損害
，
暨智識、經濟、生活與健康狀況（參警詢筆錄受詢問人欄
、個人戶籍資料查詢）等一切情狀，量處如主文所示之刑，
並
諭知易科罰金之折算標準【本件
法定刑為有期徒刑3 年以
下、
拘役或罰金；另同法第19條第1 項後段規定之法定刑為
有期徒刑6 月以上5 年以下，無拘役刑】。又卷內亦無證據
證明被告確有獲取任何犯罪所得，及前揭帳戶資料雖供犯行
所用之物，惟未
扣案，提領卡工具僅帳戶使用表徵，本身價
值低廉，欠缺刑法上重要性，以上均不予
宣告沒收或
追徵，
末此敘明。
三、依刑事訴訟法第449 條第2 項、第3 項、第454 條第2 項（
本件係依113 年司法首長業務座談會刑事
裁判書類簡化原則
製作），逕以簡易判決處刑如主文。
四、如不服本件判決，得自收受
送達之日起20日內，向本院提起
中 華 民 國 115 年 7 月 27 日
刑事第二十庭 法 官 王品惠
中 華 民 國 115 年 7 月 27 日
書記官 陳采瑜
洗錢防制法第22條
任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛
擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提
供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間
信賴關係或其他正當理由者，不在此限。
違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。
經裁處告誡後逾5 年再違反前項規定者，亦同。
違反第1 項規定而有下列情形之一者，處3 年以下有期徒刑、拘
役或科或併科新臺幣1 百萬元以下罰金：
二、交付、提供之帳戶或帳號合計3 個以上。
三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第4 項規定裁處
後，5 年以內再犯。
前項第1 款或第2 款情形，應依第2 項規定，由該管機關併予裁
處之。
違反第1 項規定者，金融機構、提供虛擬資產服務及第三方支付
服務之事業或人員，應對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之新
帳戶、帳號，於一定
期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之全部或
部分功能，或逕予關閉。
前項帳戶、帳號之認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉之期間
、範圍、程序、方式、作業程序之辦法，由法務部會同中央目的
警政主管機關應會同社會福利主管機關，建立個案通報機制，於
依第2 項規定為告誡處分時，倘知悉有社會救助需要之個人或家
庭，應通報直轄市、縣（市）社會福利主管機關，協助其獲得社
會救助法所定社會救助。