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臺灣臺南地方法院刑事判決　　　　　　　102年度訴字第902號 公　訴　人　臺灣臺南地方法院檢察署檢察官 被　　　告　許思慧 上列被告因偽造文書等案件，經檢察官提起公訴（100 年度調偵 字第1388號），本院判決如下： 主 文 許思慧犯行使偽造私文書，共十二罪，各處如附表一所示之刑； 應執行有期徒刑陸月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。 其餘被訴行使偽造私文書及詐欺取財部分（即附表二部分）均無 罪。 事 實 一、許思慧因受友人易欣儀（原名易湘婷）之委託代向金融機構 申辦信用卡，而取得持卡人為易欣儀，卡號詳如附表一所示 之國泰世華商業銀行股份有限公司（下稱國泰世華銀行）、 永豐商業銀行股份有限公司（下稱永豐銀行）信用卡各1 張 ，竟意圖為自己不法之所有而詐欺取財及行使偽造私文書之 犯意，自民國95年10月22日至96年4 月2 日間，未經易欣儀 之同意，先後共12次持附表一所示之國泰世華銀行、永豐銀 行信用卡刷卡交易（信用卡號、刷卡交易日期、交易金額均 詳如附表一所示），每次交易均在簽帳單上冒簽易欣儀之姓 名，偽造易欣儀名義之簽帳單後持向信用卡特約商店人員行 使，經特約商店匯送財團法人聯合信用卡處理中心請款，致 該中心陷於錯誤而付款，足生損害於易欣儀、聯合信用卡處 理中心及信用卡發卡銀行。 二、案經易欣儀訴由臺南市政府警察局第二分局報告臺灣臺南地 方法院檢察署檢察官偵查後起訴。 理 由 壹、程序部分： 一、本案起訴之範圍，經本院於審理期日向檢察官確認，限於被 告許思慧持附表一之國泰世華銀行、永豐銀行信用卡、附表 二之元大商業銀行股份有限公司（下稱元大銀行）信用卡盜 刷消費之行為，並未及於上開信用卡之申辦行為。另附表三 所示之信用卡消費行為（即起訴書附表三），自始即不在檢 察官起訴範圍之內，且因本院審理後認為附表三被訴部分不 成立犯罪（詳後述），而無起訴效力擴張之情形，合先敘明 。 二、本件所引用作為認定事實具有傳聞性質之供述證據，業經檢 察官、被告許思慧於本院準備程序期日對於證據方法表示無 意見，並同意作為證據（見本院卷第188 頁正面），本院審 酌該等證據製作時之情況，認為以之作為證據應屬適當，依 刑事訴訟法第159 條之5 第1 項規定，均具有證據能力。 貳、實體部分： 一、上開犯罪事實，業據被告許思慧於本院準備程序及審理時均 坦承不諱，核與證人即告訴人易欣儀偵查中、本院審理時之 證述大致相符，並有國泰世華銀行、永豐銀行之信用卡帳單 明細各1 份在卷可稽（見警卷第16頁，99年度偵緝字第150 號卷第137 頁），應認被告許思慧自白與事實相符，堪以採 信。本件事證明確，應予依法論科。 二、按信用卡之交易過程係持卡人向特約商店提示信用卡，由持 卡人在簽帳單上簽名，確認交易標的及金額，再由特約商店 核對該信用卡之有效性及持卡人之身分同一性無訛後，特約 商店即將該簽帳單送交聯合信用卡處理中心請款，並轉知發 卡機構撥款，故簽帳單具有持卡人與特約商店之交易契約書 之性質，並具有持卡人經由聯合信用卡處理中心請求發卡機 構撥款之請求書或指示文件之性質，且在信用卡簽帳單上偽 簽姓名，單從形式上觀察，即足以知悉其表示已收受特約商 店所交付之交易標的物，含有收據之性質，故行為人冒用他 人名義於信用卡簽帳單上簽名，應構成刑法第210 條之偽造 私文書罪，而行為人在偽造簽帳單之後，持向特約商店行使 ，自屬行使偽造私文書之行為。核被告許思慧所為，均係犯 刑法第216 條、第210 條之行使偽造私文書罪及同法第339 條第1 項之詐欺取財罪。被告許思慧在信用卡交易簽帳單上 冒簽告訴人易欣儀之姓名，為偽造私文書之部分行為，其偽 造私文書後復行使之，偽造之低度行為為行使之高度行為所 吸收，均不另論罪。被告許思慧盜刷附表一之信用卡，所犯 行使偽造私文書罪與詐欺取財罪間，認係一行為同時觸犯數 罪名，應依刑法第55條之規定，從一重之行使偽造私文書罪 處斷。其所犯12次行使偽造私文書犯行間，犯意各別、時地 不同，應予分論併罰。爰以行為人之責任為基礎，審酌被告 許思慧正值壯年，卻不思以己力賺取錢財，罔顧告訴人易欣 儀之信任，持告訴人易欣儀交付之信用卡盜刷消費、詐取財 物，除致告訴人信用受損、徒遭訟累，亦危害信用卡交易之 正常秩序，惡性非輕，再衡以被告許思慧事後均無法與告訴 人易欣儀達成和解，未賠償告訴人之損失，暨其自述國中畢 業之智識程度、家庭與生活情況、收入情形（見本院卷第20 6 頁背面）等一切情狀，分別量處如附表一主文欄所示之刑 ，並均諭知如易科罰金之折算標準。末查上開各罪犯罪時間 均在96年4 月24日之前，所犯之罪並非不得減刑之罪，該案 雖於偵查中曾經臺灣臺南地方法院檢察署檢察官於通緝，但 於98年10月19日發佈，並於99年2 月9 日緝獲到案，有臺灣 高等法院被告全國通緝紀錄表附卷可參，其通緝及緝獲時間 均在中華民國九十六年罪犯減刑條例施行後，並無該條例第 3 條、第5 條不得減刑規定之適用，亦無其餘不得減刑之情 事，爰依中華民國九十六年罪犯減刑條例第2 條第1 項第3 款之規定減刑二分之一，並定其應執行之刑，併均諭知如易 科罰金之折算標準。 三、至於被告許思慧犯罪時所偽造之簽帳單，因已分別交付特約 商店人員行使，非屬被告所有。簽帳單上「易欣儀」之簽名 ，雖係偽造之署名、印文，本應依刑法第219 條予以沒收， 但因上開簽帳單於本院函詢時均已無法調取，有國泰世華商 業銀行股份有限公司102 年11月27日國世卡部字第00000000 00號函、永豐商業銀行消費金融處102 年12月3 日永豐銀消 費金融處（102 ）字第00191 號函在卷可稽（見本院卷第66 頁、第73頁），且上開簽帳單已逾國泰銀行、永豐銀行之內 部保存期限（89日、1 年）甚久，衡情應已滅失，爰不為沒 收之諭知，併此敘明。 叁、無罪部分： 一、公訴意旨另以：被告許思慧另意圖為自己不法之所有，基於 行使偽造私文書及詐欺取財之犯意，自94年8 月26日起至96 年4 月2 日止，未經告訴人易欣儀之同意，連續多次持附表 二所示之元大銀行信用卡刷卡交易（發卡銀行、信用卡號、 刷卡交易日期、交易金額詳如附表二），每次交易均在信用 卡簽帳單上冒簽告訴人易欣儀之姓名，偽造簽帳單後持向信 用卡特約商店人員行使，經特約商店匯送財團法人聯合信用 卡處理中心請款，致該中心陷於錯誤而付款，足生損害於告 訴人易欣儀、聯合信用卡處理中心及信用卡發卡銀行；因認 被告許思慧此部分亦涉犯刑法第216 條、第210 條、第339 條第1 項之行使偽造私文書及詐欺取財罪嫌（其中附表二編 號1 至11部分，成立刑法修正前之連續犯）。 二、按犯罪事實應依證據認定之，無證據不得認定犯罪事實，又 不能證明被告犯罪者應諭知無罪之判決，刑事訴訟法第154 條第2 項、第301 條第1 項定有明文。次按認定犯罪事實所 憑之證據，雖不以直接證據為限，間接證據亦包括在內；然 而無論直接或間接證據，其為訴訟上之證明，須於通常一般 之人均不致有所懷疑，而得確信其為真實之程度者，始得據 為有罪之認定，倘其證明尚未達到此一程度，而有合理之懷 疑存在時，即應為無罪之判決（最高法院76年台上字第4986 號判例意旨可資參照）。 三、次按無罪判決判決書僅須記載主文及理由，而無刑事訴訟法 第154 條第2 項所稱之應依證據認定之事實存在，因此，無 罪判決書理由內記載事項，為法院形成主文所由生之心證， 其論斷僅要求與卷內所存在之證據資料相符，或其論斷與論 理法則無違，通常均以卷內證據資料彈劾其他證據之不具信 用性，無法證明檢察官起訴之事實存在，所使用之證據並不 以具有證據能力之證據為限，爰不再論述無罪部分所援引相 關證據之證據能力。 四、公訴人認被告許思慧涉犯刑法第216 條、第210 條、第339 條第1 項之行使偽造私文書及詐欺取財罪嫌，無非以：被告 許思慧之供述、告訴人易欣儀之指述、元大銀行之信用卡明 細帳單等證為其主要論據。訊據被告許思慧坦承有公訴人所 指之犯罪，但亦稱因時間久遠，信用卡太多張，已無法記得 每一張的使用情形等語。惟查：附表二之所示之明細，據元 大銀行依本院函詢後回覆，均係信用卡消費款之繳款紀錄， 此有元大商業銀行股份有限公司102 年11月29日元銀字第00 00000000號函在卷可憑（見本院卷第57頁正面）。並依證人 即該行信用管理部之法務人員林彥吉到庭時之證述：該卡片 性質是代償卡，主要在代償申請人其他銀行信用卡、現金卡 債務，只能償還同一個債務人名下的其他銀行債務，消費明 細上是申請人繳款明細紀錄，不是消費，全部都是寄帳單過 去後申請人按月去繳納的費用等語（見本院卷第170 頁背面 至第171 頁正面）。被告許思慧於本院訊問時亦稱：告訴人 的帳單、卡片都寄在我家，委託我每個人去幫他繳錢，誠泰 銀行、陽信銀行的債務（即附表二之元大銀行信用卡所代償 之債務）都不是我的，我當時自己還有信用卡，應該是沒有 辦代償卡去償還自己其他銀行的債務等語（見本院卷第171 頁背面），核與證人林彥吉上開證述大致相符。據此，檢察 官起訴之卡片既未有消費紀錄，當無公訴意旨所稱之偽造告 訴人易欣儀名義簽帳單後持之向特約商店消費之犯行存在。 至於附表二元大銀行之卡片是否被告許思慧所盜辦，因不在 檢察官起訴範圍內，且檢察官起訴「盜刷」之行為並不成立 犯罪，本院亦無須對「申辦」之部分加以審理。綜上所述， 公訴意旨所指附表二部分之行使偽造私文書、詐欺取財犯行 ，均屬不能證明，揆之首揭說明，自應就此部分為被告許思 慧無罪之諭知，以昭審慎。 據上論斷，應依刑事訴訟法第299 條第1 項前段、第301 條第1 項，中華民國九十六年罪犯減刑條例第2 條第1 項第3 款、第7 條、第10條第1 項，刑法第216 條、第210 條、第339 條第1 項 、第55條、第41條第1 項前段、第51條第5 款，刑法施行法第1 條之1 第1 項、第2 項前段，判決如主文。 本案經檢察官蔡明達到庭執行職務 中 華 民 國 103 年 7 月 15 日 刑事第一庭 審判長法 官 陳欽賢 法 官 楊雅萍 法 官 徐安傑 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決應於收受本判後10日內向本院提出上訴書狀，並應 敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日 內向本院補提理由書狀（均須按他造當事人之人數附繕本）「切 勿逕送上級法院」。 書記官 張尹嫚 中 華 民 國 103 年 7 月 15 日 附表一 ┌─┬────┬────┬────┬──────┬─────┬────────┐ │編│發卡銀行│消費日期│消費金額│商店消費摘要│證據出處 │ 主 文 │ │號│／卡號 │ │（新臺幣│ │ │ │ │ │ │ │） │ │ │ │ ├─┼────┼────┼────┼──────┼─────┼────────┤ │1 │國泰世華│95/10/22│22,000元│漂亮美容護膚│國泰世華銀│許思慧犯行使偽造│ │ │銀行4385│ │ │坊 │行歷史消費│私文書罪，處有期│ │ │-8202-39│ │ │ │明細表（見│徒刑伍月，如易科│ │ │32號 │ │ │ │99偵緝 150│罰金，以新臺幣壹│ │ │ │ │ │ │卷第137頁 │仟元折算壹日；減│ │ │ │ │ │ │） │為有期徒刑貳月又│ │ │ │ │ │ │ │拾伍日，如易科罰│ │ │ │ │ │ │ │金，以新臺幣壹仟│ │ │ │ │ │ │ │元折算壹日。 │ ├─┤ ├────┼────┼──────┤ ├────────┤ │2 │ │95/12/27│19,000元│漂亮美容護膚│ │許思慧犯行使偽造│ │ │ │ │ │坊 │ │私文書罪，處有期│ │ │ │ │ │ │ │徒刑伍月，如易科│ │ │ │ │ │ │ │罰金，以新臺幣壹│ │ │ │ │ │ │ │仟元折算壹日；減│ │ │ │ │ │ │ │為有期徒刑貳月又│ │ │ │ │ │ │ │拾日，如易科罰金│ │ │ │ │ │ │ │，以新臺幣壹仟元│ │ │ │ │ │ │ │折算壹日。 │ ├─┤ ├────┼────┼──────┤ ├────────┤ │3 │ │96/2/13 │1,590元 │家樂福-仁德 │ │許思慧犯行使偽造│ │ │ │ │ │ │ │私文書罪，處有期│ │ │ │ │ │ │ │徒刑叁月，如易科│ │ │ │ │ │ │ │罰金，以新臺幣壹│ │ │ │ │ │ │ │仟元折算壹日；減│ │ │ │ │ │ │ │為有期徒刑壹月又│ │ │ │ │ │ │ │十伍日，如易科罰│ │ │ │ │ │ │ │金，以新臺幣壹仟│ │ │ │ │ │ │ │元折算壹日。 │ ├─┤ ├────┼────┼──────┤ ├────────┤ │4 │ │96/2/14 │641元 │臺灣大創百貨│ │許思慧犯行使偽造│ │ │ │ │ │ │ │私文書罪，處有期│ │ │ │ │ │ │ │徒刑叁月，如易科│ │ │ │ │ │ │ │罰金，以新臺幣壹│ │ │ │ │ │ │ │仟元折算壹日；減│ │ │ │ │ │ │ │為有期徒刑壹月又│ │ │ │ │ │ │ │拾伍日，如易科罰│ │ │ │ │ │ │ │金，以新臺幣壹仟│ │ │ │ │ │ │ │元折算壹日。 │ ├─┤ ├────┼────┼──────┤ ├────────┤ │5 │ │96/2/22 │387元 │有限責任臺南│ │許思慧犯行使偽造│ │ │ │ │ │縣永康市 │ │私文書罪，處有期│ │ │ │ │ │ │ │徒刑叁月，如易科│ │ │ │ │ │ │ │罰金，以新臺幣壹│ │ │ │ │ │ │ │仟元折算壹日；減│ │ │ │ │ │ │ │為有期徒刑壹月又│ │ │ │ │ │ │ │拾伍日，如易科罰│ │ │ │ │ │ │ │金，以新臺幣壹仟│ │ │ │ │ │ │ │元折算壹日。 │ ├─┤ ├────┼────┼──────┤ ├────────┤ │6 │ │96/2/24 │7,790 │曼都永康店 │ │許思慧犯行使偽造│ │ │ │ │ │ │ │私文書罪，處有期│ │ │ │ │ │ │ │徒刑肆月，如易科│ │ │ │ │ │ │ │罰金，以新臺幣壹│ │ │ │ │ │ │ │仟元折算壹日；減│ │ │ │ │ │ │ │為有期徒刑貳月，│ │ │ │ │ │ │ │如易科罰金，以新│ │ │ │ │ │ │ │臺幣壹仟元折算壹│ │ │ │ │ │ │ │日。 │ ├─┼────┼────┼────┼──────┼─────┼────────┤ │7 │永豐銀行│95/12/27│20,000元│容容美容護膚│永豐銀行信│許思慧犯行使偽造│ │ │0000-000│ │ │坊 │用卡消費明│私文書罪，處有期│ │ │7-9304號│ │ │ │細（見99偵│徒刑伍月，如易科│ │ │ │ │ │ │緝150 卷第│罰金，以新臺幣壹│ │ │ │ │ │ │143 頁） │仟元折算壹日；減│ │ │ │ │ │ │ │為有期徒刑貳月又│ │ │ │ │ │ │ │拾伍日，如易科罰│ │ │ │ │ │ │ │金，以新臺幣壹仟│ │ │ │ │ │ │ │元折算壹日。 │ ├─┤ ├────┼────┼──────┤ ├────────┤ │8 │ │96/1/19 │856元 │寶雅生活館（│ │許思慧犯行使偽造│ │ │ │ │ │台南永康） │ │私文書罪，處有期│ │ │ │ │ │ │ │徒刑叁月，如易科│ │ │ │ │ │ │ │罰金，以新臺幣壹│ │ │ │ │ │ │ │仟元折算壹日；減│ │ │ │ │ │ │ │為有期徒刑壹月又│ │ │ │ │ │ │ │拾伍日，如易科罰│ │ │ │ │ │ │ │金，以新臺幣壹仟│ │ │ │ │ │ │ │元折算壹日。 │ ├─┤ ├────┼────┼──────┤ ├────────┤ │9 │ │96/1/22 │23,000元│漂亮美容護膚│ │許思慧犯行使偽造│ │ │ │ │ │坊 │ │私文書罪，處有期│ │ │ │ │ │ │ │徒刑伍月，如易科│ │ │ │ │ │ │ │罰金，以新臺幣壹│ │ │ │ │ │ │ │仟元折算壹日；減│ │ │ │ │ │ │ │為有期徒刑貳月又│ │ │ │ │ │ │ │拾伍日，如易科罰│ │ │ │ │ │ │ │金，以新臺幣壹仟│ │ │ │ │ │ │ │元折算壹日。 │ ├─┤ ├────┼────┼──────┤ ├────────┤ │10│ │96/2/2 │12,000元│容容美容護膚│ │許思慧犯行使偽造│ │ │ │ │ │坊 │ │私文書罪，處有期│ │ │ │ │ │ │ │徒刑肆月，如易科│ │ │ │ │ │ │ │罰金，以新臺幣壹│ │ │ │ │ │ │ │仟元折算壹日；減│ │ │ │ │ │ │ │為有期徒刑貳月，│ │ │ │ │ │ │ │如易科罰金，以新│ │ │ │ │ │ │ │臺幣壹仟元折算壹│ │ │ │ │ │ │ │日。 │ ├─┤ ├────┼────┼──────┤ ├────────┤ │11│ │96/4/2 │500元 │台糖- 大營加│ │許思慧犯行使偽造│ │ │ │ │ │油站 │ │私文書罪，處有期│ │ │ │ │ │ │ │徒刑叁月，如易科│ │ │ │ │ │ │ │罰金，以新臺幣壹│ │ │ │ │ │ │ │仟元折算壹日；減│ │ │ │ │ │ │ │為有期徒刑壹月又│ │ │ │ │ │ │ │拾伍日，如易科罰│ │ │ │ │ │ │ │金，以新臺幣壹仟│ │ │ │ │ │ │ │元折算壹日。 │ ├─┤ │ ├────┼──────┤ ├────────┤ │12│ │ │500元 │優加力- 永康│ │許思慧犯行使偽造│ │ │ │ │ │一站 │ │私文書罪，處有期│ │ │ │ │ │ │ │徒刑叁月，如易科│ │ │ │ │ │ │ │罰金，以新臺幣壹│ │ │ │ │ │ │ │仟元折算壹日；減│ │ │ │ │ │ │ │為有期徒刑壹月又│ │ │ │ │ │ │ │拾伍日，如易科罰│ │ │ │ │ │ │ │金，以新臺幣壹仟│ │ │ │ │ │ │ │元折算壹日。 │ └─┴────┴────┴────┴──────┴─────┴────────┘ 附表二： ┌─┬────┬────┬────┬──────┬─────┐ │編│發卡銀行│消費日期│消費金額│商店消費摘要│證據出處 │ │號│／卡號 │ │（新臺幣│ │ │ │ │ │ │） │ │ │ ├─┼────┼────┼────┼──────┼─────┤ │1 │元大銀行│94/8/26 │3,150元 │7-11超商繳款│元大銀行持│ ├─┤0000-000├────┼────┼──────┤卡人消費繳│ │2 │8-6505號│94/9/26 │5,319元 │7-11超商繳款│款明細表（│ ├─┤ ├────┼────┼──────┤見警卷第16│ │3 │ │94/10/26│4,131元 │7-11超商繳款│頁） │ ├─┤ ├────┼────┼──────┤ │ │4 │ │94/11/28│4,100元 │臨櫃繳款 │ │ ├─┤ ├────┼────┼──────┤ │ │5 │ │94/12/26│4,000元 │郵局代收繳款│ │ ├─┤ ├────┼────┼──────┤ │ │6 │ │95/1/27 │4,000元 │郵局代收繳款│ │ ├─┤ ├────┼────┼──────┤ │ │7 │ │95/2/27 │3,900元 │臨櫃繳款 │ │ ├─┤ ├────┼────┼──────┤ │ │8 │ │95/3/27 │3,700元 │郵局代收繳款│ │ ├─┤ ├────┼────┼──────┤ │ │9 │ │95/4/26 │3,686元 │7-11超商繳款│ │ ├─┤ ├────┼────┼──────┤ │ │10│ │95/5/27 │3,580元 │7-11超商繳款│ │ ├─┤ ├────┼────┼──────┤ │ │11│ │95/6/27 │3,600元 │郵局代收繳款│ │ ├─┤ ├────┼────┼──────┤ │ │12│ │95/7/27 │3,450元 │郵局代收繳款│ │ ├─┤ ├────┼────┼──────┤ │ │13│ │95/8/28 │3,397元 │7-11超商繳款│ │ ├─┤ ├────┼────┼──────┤ │ │14│ │95/9/26 │3,400元 │郵局代收繳款│ │ ├─┤ ├────┼────┼──────┤ │ │15│ │95/10/26│3,233元 │7-11超商繳款│ │ ├─┤ ├────┼────┼──────┤ │ │16│ │95/11/27│3,200元 │郵局代收繳款│ │ ├─┤ ├────┼────┼──────┤ │ │17│ │95/12/27│3,106元 │7-11超商繳款│ │ ├─┤ ├────┼────┼──────┤ │ │18│ │96/1/28 │3,069元 │7-11超商繳款│ │ ├─┤ ├────┼────┼──────┤ │ │19│ │96/3/9 │3,010元 │臨櫃繳款 │ │ ├─┤ ├────┼────┼──────┤ │ │20│ │96/4/2 │17元 │ATM轉帳繳款 │ │ ├─┤ │ ├────┼──────┤ │ │21│ │ │3,200元 │ATM轉帳繳款 │ │ └─┴────┴────┴────┴──────┴─────┘ 附表三： ┌──┬───────────┬────────────────┐ │編號│發卡銀行、卡號及消費日│消費摘要金額 │ │ │ │ │ ├──┼───────────┼────────────────┤ │一 │元大銀行 │代償開辦費2,570 │ │ │000000000000000號 ├────────────────┤ │ │94/7/12 │代償陽信銀行信用卡55,000 │ │ │ ├────────────────┤ │ │ │代償開辦費4,750 │ │ │ ├────────────────┤ │ │ │代償誠泰銀行信用卡95,000 │ │ ├───────────┴────────────────┤ │ │出處:99偵緝150卷第140頁 │ ├──┼───────────┬────────────────┤ │二 │國泰世華銀行 │國泰世華銀行-餘額代償30,000 │ │ │000000000000000號 ├────────────────┤ │ │93/6/29 │國泰世華銀行-餘額代償40,000 │ │ │ ├────────────────┤ │ │ │國泰世華銀行-餘額代償45,000 │ │ ├───────────┴────────────────┤ │ │出處:99偵緝150卷第137頁 │ ├──┼───────────┬────────────────┤ │三 │新光銀行 │代償國泰世華銀行100,000 │ │ │0000000000000000號 │ │ │ │93/4/26 │ │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │新光銀行 │台南縣永康市復華區消費合作社412 │ │ │0000000000000000號 │ │ │ │95/1/16 │ │ │ ├───────────┴────────────────┤ │ │出處:警卷第24、25頁 │ ├──┼───────────┬────────────────┤ │四 │中國信託銀行 │新高加油站有限公司600 │ │ │0000000000000000號 │ │ │ │92/11/26 │ │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │92/11/30 │台南大飯店5,192 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │92/12/9 │中國石油大灣站800 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │92/12/10 │串三屋服飾屋6,000 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/6/19 │山朵佐伊服飾東寧店6,336 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/6/23 │山朵佐伊服飾東寧店1,419 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │94/5/13 │匯豐汽車台南保養5,335 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │94/6/21 │台亞石油股份有限公司900 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │94/6/21 │富邦產險6,390 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │94/6/25 │金益麟股份有限公司4,000 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │94/8/11 │匯豐汽車台南保養9,835 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │94/8/11 │景昌銀樓23,000 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │94/10/14 │宏泰人壽保險股份有限公司5,000 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │94/10/27 │監理費用語音轉帳手續費20 │ │ │ ├────────────────┤ │ │ │5898-GJ/Z00000000000 │ │ │ ├────────────────┤ │ │ │5898-GJ/QA00 00000 0,200 │ │ │ ├────────────────┤ │ │ │監理費用語音轉帳手續費20 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │95/1/6 │國華產物保險股份有限公司1,100 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │95/3/9 │台塑-仁德交流道加油站810 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │95/3/20 │中國石油新埤站970 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │95/3/22 │匯豐汽車台南保養9,635 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │95/3/23 │林林加油站860 │ │ ├───────────┴────────────────┤ │ │出處:99偵緝150卷第83頁 │ ├──┼───────────┬────────────────┤ │五 │國泰世華銀行 │匯豐汽車股份有限公司8,145 │ │ │0000000000000000號 │ │ │ │90/9/3 │ │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │90/9/11 │王將髮型創藝12,690 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │90/9/18 │寶島光學股份有限公司桃2,700 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/1/11 │一路發加油站620 │ │ │ ├────────────────┤ │ │ │遠百企業股份有限公司1,083 │ │ │ ├────────────────┤ │ │ │遠百企業股份有限公司1,108 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/1/19 │一路發加油站960 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/1/23 │泛亞電信股份有限公司2,126 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/1/29 │騰翔菸酒量販店2,410 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/2/4 │一路發加油站1,010 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/2/6 │遠百企業股份有限公司1,142 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/2/7 │遠百企業股份有限公司3,393 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/2/13 │一路發加油站850 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/2/18 │騰翔菸酒量販店2,359 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/2/20 │金玉堂文具批發廣場1,756 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/2/21 │富邦產物保險6,159 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/2/24 │寶雅生活館(小北店) 1,812 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/3/5 │CHINATRUST BANK 10,000 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/3/25 │泛亞電信1,672 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/3/28 │坤億有限公司500 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/3/29 │上海商業銀行5,000 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/4/7 │金玉堂文具批發廣場280 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/4/18 │金祥銀樓5,000 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/5/1 │騰翔菸酒量販店2,421 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/5/9 │一心加油站500 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/5/12 │一路發加油站1,000 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/5/15 │北海道生鮮超市478 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/5/17 │上海商業銀行5,000 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/5/20 │北海道生鮮超市362 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/5/24 │僑品電腦資訊股份有限公司1,985 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/5/27 │中國信託銀行5,000 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/6/6 │一路發加油站970 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/6/9 │北海道生鮮超市395 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/6/21 │一路發加油站1,000 │ │ ├───────────┴────────────────┤ │ │出處:99偵緝150卷第137頁 │ ├──┼───────────┬────────────────┤ │六 │永豐銀行 │零利順利償90,000 │ │ │000000000000000號 │ │ │ │92/12/5 │ │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │92/12/8 │零利順利償手續費10,800 │ │ ├───────────┬────────────────┤ │ │永豐銀行 │北商銀微利代償專案120,000 │ │ │0000000000000000號 │ │ │ │93/6/4 │ │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/6/8 │北商銀微利代償專案設定費2,256 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │永豐銀行 │家樂福中華店2,618 │ │ │0000000000000000號 │ │ │ │94/5/12 │ │ │ ├───────────┴────────────────┤ │ │出處:99偵緝150卷第143頁 │ ├──┼───────────┬────────────────┤ │七 │聯邦銀行 │ │ │ │0000000000000000號 │ │ │ │0000000000000000號 │ │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │ │ │ │ │90/10/17 │北海道生鮮超市614 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │90/10/18 │中國信託永康分行20,000 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │90/10/22 │CASH ADVANCE PERCENT FEE 700 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │90/10/30 │5,000 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │90/11/2 │一路發加油站1,020 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │90/11/12 │中國石油新市中山站1,040 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │90/11/18 │一路發加油站1,000 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │90/11/26 │ATM跨行手續費回饋18 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │90/12/7 │中國信託-永康分行20,000 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │90/12/11 │CASH ADVANCE PERCENT FEE 700 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │90/12/15 │一路發加油站965 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │90/12/27 │柏格國際-台南8,025 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/1/24 │ATM跨行手續費回饋18 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/2/22 │ATM跨行手續費回饋18 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/2/26 │上海儲蓄銀行永康分行15,000 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/3/1 │CASH ADVANCE PERCENT FEE 525 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/3/26 │ATM跨行手續費回饋18 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/4/8 │一路發加油站850 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/4/21 │同一生鮮超市786 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/4/29 │ATM跨行手續費回饋18 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/5/2 │中國信託-永吉分行5,000 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/5/6 │CASH ADVANCE PERCENT FEE 175 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/5/24 │ATM跨行手續費回饋18 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/5/31 │中國信託-永吉分行5,000 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/6/4 │CASH ADVANCE PERCENT FEE 175 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/6/26 │ATM跨行手續費回饋18 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/10/25 │ATM跨行手續費回饋33,00 │ │ │ ├────────────────┤ │ │ │上海儲蓄銀行10,000 │ │ │ ├────────────────┤ │ │ │沖正ATM跨行手續費回饋3,300 │ │ │ ├────────────────┤ │ │ │ATM跨行手續費回饋18 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/10/28 │CASH ADVANCE PERCENT FEE 400 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/11/5 │上海儲蓄銀行10,000 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/11/6 │CASH ADVANCE PERCENT FEE 400 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/11/20 │上海儲蓄銀行5,000 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/11/21 │CASH ADVANCE PERCENT FEE 275 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/11/26 │ATM跨行手續費回饋18 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/12/4 │騰翔菸酒量販店2,760 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │91/12/27 │全家福鞋業-台南長榮1,440 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │92/1/6 │上海儲蓄銀行5,000 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │92/1/7 │CASH ADVANCE PERCENT FEE 275 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │92/1/9 │丁丁藥局永康店2487 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │92/1/17 │家福公司-台南中華1326 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │92/2/6 │上海儲蓄銀行20,000 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │92/2/7 │CASH ADVANCE PERCENT FEE 650 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │92/2/14 │上海儲蓄銀行20,000 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │92/2/17 │CASH ADVANCE PERCENT FEE 650 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │92/3/28 │上海儲蓄銀行20,000 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │92/3/31 │CASH ADVANCE PERCENT FEE 650 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │92/11/25 │上海儲蓄銀行20,000 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │92/11/26 │CASH ADVANCE PERCENT FEE 650 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/1/16 │上海儲蓄銀行10,000 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/1/19 │CASH ADVANCE PERCENT FEE 400 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/2/9 │上海儲蓄銀行20,000 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/2/10 │CASH ADVANCE PERCENT FEE 650 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/3/15 │上海儲蓄銀行20,000 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/3/16 │CASH ADVANCE PERCENT FEE 650 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/4/14 │上海儲蓄銀行20,000 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/4/15 │CASH ADVANCE PERCENT FEE 650 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/8/16 │上海儲蓄銀行20,000 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/8/17 │CASH ADVANCE PERCENT FEE 650 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/8/23 │上海儲蓄銀行20,000 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/8/26 │CASH ADVANCE PERCENT FEE 650 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │92/9/6 │一路發加油站600 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │92/9/28 │中國石油大灣站600 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │92/9/30 │全國電子台南縣第12分公司7,800 │ │ │ ├────────────────┤ │ │ │匯豐汽車-永康保養廠2,065 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │92/10/2 │中國石油永康站600 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │92/10/4 │和信電訊2,945 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │92/10/6 │F1白金卡現金回饋58 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │92/10/8 │臨櫃批次繳款-郵局5,526 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │92/10/9 │特易購1,282 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │92/10/11 │中國石油瑞豐站600 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │92/10/28 │家樂福春日店2,076 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │92/11/6 │F1白金卡現金回饋34 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │92/11/25 │臨櫃批次繳款-農銀11 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │92/12/2 │10月刷卡零負擔帳戶管理費200 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │92/12/9 │臨櫃批次繳款-郵局10,500 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │92/12/25 │一路發加油800 │ │ │ ├────────────────┤ │ │ │亞太行動電信台南永康2,990 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/1/5 │中國石油林森北路站800 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/1/6 │F1白金卡現金回饋18 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/1/8 │柏格國際公司1209 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/1/21 │中國石油大灣站800 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/1/29 │DD1便利商店繳款7-11 1,113 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/2/6 │F1白金卡現金回饋14 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/2/23 │DD3便利商店繳款-全家204 │ │ │ ├────────────────┤ │ │ │匯豐汽車-永康保養廠2,745 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/3/6 │F1白金卡現金回饋13 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/3/22 │家樂福中華店2,810 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/3/23 │114臨櫃批次繳款-台銀240 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/3/29 │一路發加油站600 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/3/31 │匯豐汽車-永康保養廠5660 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/4/6 │F1白金卡現金回饋45 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/4/22 │501ATM跨行繳款-聯邦579 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/4/30 │93年牌照稅上期7,120 │ │ │ ├────────────────┤ │ │ │代收93年牌照稅上期手續費20 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/5/6 │F1白金卡現金回饋43 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/5/24 │DD1便利商店繳款-7-11 3,978 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/6/9 │106臨櫃批次繳款-郵局28,025 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/6/19 │特力翠豐公司-仁德分公司1,143 │ │ │ ├────────────────┤ │ │ │特力翠豐公司-仁德分公司3,426 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/6/23 │TRANSFER CR RETAIL 1,198 │ │ │ ├────────────────┤ │ │ │中國石油中華路東站840 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/6/24 │裁決所違規罰款單-5898-GJ 4,000 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/6/25 │代收裁決所違規罰款單費用20 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/7/6 │F1白金卡現金回饋47 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │聯邦銀行 │匯豐汽車-永康保養廠5795 │ │ │0000000000000000號 │ │ │ │93/7/7 │ │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/7/23 │DD3便利商店繳款-全家177 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/8/4 │富邦產物保險7,662 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/8/6 │F1白金卡現金回饋28 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/8/23 │DD1便利商店繳款-7-11 737 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/9/1 │一路發獎金原消費5795元 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/9/6 │F1白金卡現金回饋38 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/9/23 │DD3便利商店繳款-全家667 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/10/26 │DD3便利商店繳款-全家842 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/11/23 │臨櫃批次繳款-郵局937 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │93/12/23 │DD1便利商店繳款-7-11 686 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │94/1/22 │匯豐汽車-永康保養廠4,245 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │94/1/24 │DD3便利商店繳款-全家681 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │94/2/6 │F1白金卡現金回饋21 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │94/2/21 │裁決所違規罰款單-5898-GJ 800 │ │ │ ├────────────────┤ │ │ │裁決所違規罰款單-5898-GJ 1,200 │ │ │ ├────────────────┤ │ │ │裁決所違規罰款單-5898-GJ 1,200 │ │ │ ├────────────────┤ │ │ │裁決所違規罰款單-5898-GJ 2 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │94/2/22 │代收裁決所違規罰款單費用20 │ │ │ ├────────────────┤ │ │ │代收裁決所違規罰款單費用20 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │94/3/1 │DD1便利商店繳款-7-11 752 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │94/3/6 │F1白金卡現金回饋16 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │94/3/23 │DD1便利商店繳款-7-11 926 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │94/4/25 │DD1便利商店繳款-7-11 929 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │94/5/23 │DD1便利商店繳款-7-11 875 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │94/6/23 │DD1便利商店繳款-7-11 871 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │94/8/23 │106臨櫃批次繳款-郵局870 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │94/9/22 │106臨櫃批次繳款-郵局881 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │94/10/11 │和信電訊永康中山7,338 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │94/10/24 │DD1便利商店繳款-7-11 815 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │94/11/4 │匯豐汽車台南保養廠8,606 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │94/11/23 │DD1便利商店繳款-7-11 957 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │94/12/23 │DD1便利商店繳款-7-11 1,319 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │95/1/10 │臨櫃批次繳款-聯邦10,233 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │95/2/23 │臨櫃批次繳款-郵局1,069 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │95/3/23 │DD1便利商店繳款-7-11 940 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │95/5/1 │95年牌照稅上期7,120 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │95/5/23 │DD1便利商店繳款-7-11 828 │ │ ├───────────┼────────────────┤ │ │95/6/22 │DD1便利商店繳款-7-11 798 │ │ ├───────────┴────────────────┤ │ │出處: 99偵緝150號卷第149頁 │ └──┴────────────────────────────┘