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115年度審簡字第544號

公  訴  人  臺灣桃園地方檢察署檢察官

被      告  阮玉鳳

上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（114年度偵字第47113號），嗣因被告自白犯罪（115年度審訴字第190號），本院認為宜以簡易判決處刑，爰不經通常審判程序，判決如下：

阮玉鳳幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣肆萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。

一、本件犯罪事實及證據，均引用檢察官起訴書之記載（如附件），並更正、補充如下：

　㈠犯罪事實欄一第1行「可預見」更正為「已預見」。

　㈡犯罪事實欄一第12至13行「意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意」更正為「共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡」。

　㈢證據部分補充：「被告阮玉鳳於本院準備程序中之自白」（見本院審訴卷第52頁）。

二、論罪科刑：

　㈠罪名：

　⒈查本件被告提供其所有之臺灣中小企業銀行帳戶之金融卡及密碼予詐欺集團成員，使詐欺犯罪者得以持之向如起訴書附表（下稱附表）所示之人施以詐術，致其等陷於錯誤而匯款至前開帳戶內，再由該集團其他成員提領，以遂行詐欺取財及洗錢之犯行，核係對他人之前開犯罪行為資以助力，而參與犯罪構成要件以外之行為，復無其他證據證明被告係以正犯犯意參與本案犯罪，自應論以幫助犯。

　⒉是核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢罪、刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪。

　㈡罪數關係：

　　被告以一次提供上開帳戶之行為，幫助詐欺犯罪者向如附表所示之8名被害人遂行詐欺取財及洗錢行為，是被告以一行為同時觸犯幫助詐欺取財罪及幫助洗錢罪，為想像競合犯，應依刑法第55條之規定，從一重處斷，論以一幫助洗錢罪。

　㈢刑之減輕：

　⒈被告以幫助他人犯罪之意思而參與犯罪構成要件以外之行為，為幫助犯，爰依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。

　⒉又被告於偵查中否認犯行，於本院審理中始坦認犯罪，自無從依洗錢防制法第23條第3項前段規定減輕其刑，併予說明。

　㈣量刑部分：

　⒈爰以行為人之責任為基礎，審酌被告任將其帳戶提供他人，以此方式幫助他人從事詐欺取財及洗錢之犯行，非但助長社會詐欺財產犯罪之風氣，更使詐欺集團得以隱匿真實身分及詐欺犯罪所得之去向，以阻礙、逃避司法機關之追查，增加被害人尋求救濟及犯罪偵查之困難，嚴重危害交易秩序與社會治安，法治觀念顯有偏差，誠值非難。惟念及被告犯後終能坦承犯行之態度，暨考量其犯行所侵害財產法益之情節及程度，及參以被告迄未取得被害人之諒解或實際賠償損害，再兼衡被告於本院準備程序中自陳所受教育程度為國中肄業，從事電子業，家庭經濟狀況普通（見本院審訴卷第53頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑，併分別諭知有期徒刑易科罰金及罰金易服勞役之折算標準，以資警惕。

　⒉至被告雖請求給予緩刑之宣告，惟本院考量被告上開犯罪情狀，復參諸本件被害人所受損害均未獲得任何填補，為強化被告尊重法律規範秩序及其遵法意識，認有必要藉實刑之執行，使其深切記取教訓，避免再蹈覆轍，自不宜逕為緩刑之諭知，附此說明。

三、沒收之說明：

　㈠查被告將上開帳戶之金融卡交付詐欺犯罪者，助其遂行詐欺取財及洗錢犯行，業經本院認定如前，是前揭金融卡屬被告所有且供其本案犯罪所用之物，當為無疑。惟前揭物品既未扣案，復無積極證據足認現尚存在，衡諸上開物品單獨存在不具刑法上之非難性，倘予沒收或追徵，除另使刑事執行程序開啟之外，對於被告犯罪行為之不法、罪責評價並無影響，復不妨被告刑度之評價，對於沒收制度所欲達成或附隨之社會防衛目的亦無任何助益，欠缺刑法上之重要性，而無沒收或追徵之必要，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收。

　㈡至被告所提供之上開帳戶遭詐欺集團成員使用於詐取款項及隱匿其去向等情，固如上述，然被告並未因本件幫助犯行實際取得對價乙節，同據被告陳明在卷（見本院審訴卷第53頁），卷內復無任何積極證據足證被告就此有獲取任何報酬或其他不法利得，自無庸就犯罪所得宣告沒收、追徵。另按幫助犯僅係對於犯罪構成要件以外行為為加工，並無共同犯罪之意思，並不適用責任共同原則，對於正犯所有供犯罪所用之物或犯罪所得之物，亦不得為沒收之諭知。查本件被告係屬幫助犯，已如前論，則被告就詐欺取財、洗錢正犯之犯罪所得，自亦無從併為沒收或追徵之諭知。

　㈢又被告以本案帳戶幫助正犯隱匿之詐欺所得，固屬洗錢之財物，本應依洗錢防制法第25條第1項之規定，宣告沒收，然衡諸被告個人並無犯罪所得，如對其沒收正犯隱匿去向之財物全額，應有過苛之虞，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收或追徵。

四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。

五、如不服本判決，得自判決送達之日起20日內，向本院提出上訴狀（應附繕本），上訴於管轄之第二審合議庭。

本案經檢察官陳淑蓉、洪銘彥提起公訴，檢察官鄭芸到庭執行職務。

中　　華　　民　　國　　115 　年　　7 　　月　　22　　日

　　　　　　　　　刑事審查庭　法　官　郭于嘉

以上正本證明與原本無異。

如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附

繕本）。

　　　　　　　　　　　　　　　書記官　姚承瑋

中　　華　　民　　國　　115 　年　　7 　　月　　23　　日

　　　　　　　　　　　　　　　　　　114年度偵字第47113號

上列被告因違反洗錢防制法等案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：

一、阮玉鳳依其智識程度與社會生活經驗，可預見將自己申辦之銀行帳戶金融卡、密碼提供他人使用，有遭利用作為人頭帳戶，待騙徒對不特定民眾施以詐術得逞致民眾匯入款項後，再予提領運用之可能，竟基於縱有人使用其金融帳戶以實施詐欺、洗錢犯罪，亦不違其本意之幫助詐欺及掩飾或隱匿犯罪所得之犯意，於民國114年4月14日17時30分許，以統一超商交貨便之方式，將其申辦之臺灣中小企業銀行帳號000-00000000000號帳戶（下稱本案帳戶）提款卡寄送予真實姓名不詳通訊軟體LINE（下稱LINE）暱稱不詳之詐欺集團成員，並透過LINE告知對方上開提款卡密碼，而容任他人使用其帳戶遂行犯罪。嗣詐欺集團成員取得上開提款卡及密碼後，即意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意，於附表所示之時間、方式，詐騙附表所示之人，致附表所示之人陷於錯誤，而分別於附表所示之時間，匯款附表所示之金額至本案帳戶內，附表所示款項嗣為詐欺集團成員提領一空，致無法追查受騙金額之去向，並以此方式製造金流斷點，以此方式掩飾詐欺犯罪所得款項之來源、去向，而隱匿該等犯罪所得，該集團成員因此詐取財物得逞。

二、案經李枝儒、黃力孝、林如山、蕭炘葆、陳嶍鴻、連栩嘉、劉立偉、胡淨雯訴由桃園市政府警察局平鎮分局報告偵辦。

一、證據清單及待證事實：

二、訊據被告矢口否認有何上開犯行，辯稱：我在網路上在抖音上認識一個人，我都用LINE聯繫對方，剛開始對方叫我妹妹，說要給我一點錢，後來要我提供帳戶，我拒絕，但是他堅持要，我後來就給他帳戶，他匯款給我之後就說他的帳戶被凍結，要我提供卡片給他，我在4月14日用交貨便的方式寄給他，密碼是用LINE跟他說的，我只有提供卡片跟密碼，後來經過銀行通知我，去拿原來那張卡，當時就有警察在那邊了，我才知道我被騙了，我的帳戶也被凍結等語。惟查：

(一)被告與通訊軟體LINE暱稱不詳之人素不相識，且對於該名男子之真實姓名年籍資料、聯繫方式等資訊均不知悉，足認2人間並無任何信任基礎或情誼可言。詎被告自始未確認該人之真實身分、樣貌、職業、所在地等資訊，即交付攸關其個人財產及信用表徵之上開銀行帳戶資料予對方，可認被告於提供上開銀行帳戶資料之際，主觀上即有幫助詐欺、洗錢之不確定故意。

(二)又被告於偵查中尚供稱：相關對話紀錄無法提供，當天警察說我被騙了，我就有點嚇到，我就把訊息全都刪掉了等語，準此以觀，被告倘若因欠缺交友經驗遭騙，在經過銀行及警方告知其提供提款卡之行為與詐欺犯罪相關時，豈可能會將足證被告確係遭受詐騙之事證全數刪除，在款項未曾實際匯入被告帳戶之情形下，僅憑對方口頭告知帳戶遭凍結，只要提供金融帳戶之提款卡及密碼，即可使將對方之帳戶解除凍結，此顯與常情相違之方式，被告卻全然未有存疑？堪認被告於提供上開銀行帳戶資料之際，主觀上確有幫助詐欺、洗錢之不確定故意甚明。

三、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪嫌，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢罪嫌。被告以一行為，同時涉犯上開2罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條規定從一重之幫助洗錢罪嫌處斷。

四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。

中　　華　　民　　國　 114　　年　　11　　月　　26　　日

　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　陳淑蓉

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　洪銘彥

本件證明與原本無異　　　　　　　　　　　　　　　　　　　

中　　華　　民　　國　 114　　年　　12　　月　　 8　　日

　　　　　　　　　　　　　書　記　官　陳華成

所犯法條

中華民國刑法第30條（幫助犯及其處罰）

幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，

亦同。

幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。

中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）

意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之

物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以

下罰金。

以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。

前二項之未遂犯罰之。

洗錢防制法第19條

有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒

刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益

未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新

臺幣 5 千萬元以下罰金。

前項之未遂犯罰之。

附表：