113年度金訴字第273號

公  訴  人  臺灣新北地方檢察署檢察官

被      告  黃乙婕

選任辯護人  李建廷律師

            陳怡君律師

被      告  林宏洋

上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第44718、51614號），及移送併辦（112年度偵字第59286、59288、60878、61852、62297、79961號、113年度偵字第2610、11401、11402號），被告先就被訴事實為有罪之陳述，經告知簡式審判程序之旨，並聽取當事人之意見後，本院裁定進行簡式審判程序審理，判決如下：

一、黃乙婕幫助犯一般洗錢罪，處有期徒刑2月，併科罰金新臺幣1萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣1000元折算1日。緩刑2年。

一、犯罪事實

　　黃乙婕、林宏洋雖然不是詐欺取財共同正犯，亦無幫助他人犯罪之直接故意，但依其等智識及一般社會生活之通常經驗，應可知悉金融機構帳戶資料為個人信用之重要表徵，且可預見倘依他人指示提供帳戶，恐成為犯罪之一環而遂行詐欺取財犯行，致使被害人因此受騙致發生財產受損之結果，並得以隱匿該詐欺犯罪所得之去向。黃乙婕、林宏洋猶分別基於幫助詐欺取財及洗錢之不確定故意，黃乙婕於民國112年5月14日13時3分在7-11千歲門市（址設新北市○○區○○街00○00號），將其名下中國信託商業銀行帳戶（帳號000000000000號，下稱黃乙婕中信帳戶）、台新國際商業銀行帳戶（帳號00000000000000號，下稱黃乙婕台新帳戶）、郵局帳戶（帳號00000000000000號，下稱黃乙婕郵局帳戶）、玉山商業銀行帳戶（帳號0000000000000號，下稱黃乙婕玉山帳戶）之金融卡及密碼提供予本案詐欺集團；林宏洋則於112年5月16日20時15分，在臺北捷運板橋站，將其名下臺灣銀行帳戶（帳號000000000000號，下稱林宏洋臺銀帳戶）、安泰商業銀行（帳號00000000000000號，下稱林宏洋安泰帳戶）、連線銀行帳戶（帳號000000000000號，下稱林宏洋連線帳戶）、台北富邦商業銀行帳戶（帳號00000000000000號，下稱林宏洋富邦帳戶）之金融卡及密碼提供予本案詐欺集團。本案詐欺集團成員即以附表所示方式對嚴國華、莊銘軒、游藝綾、羅安庭、鄭辰宇、胡誌軒、詹皓評、陳云慈、葉建郎、蕭晢航分別施用詐術，使其等陷於錯誤，分別轉帳至附表所示帳戶，旋提領殆盡，而以此方式掩飾、隱匿詐欺犯罪所得。

二、證據名稱

（一）被告黃乙婕、林宏洋之供述。 

（二）證人即被害人嚴國華、莊銘軒、游藝綾、羅安庭、鄭辰宇、胡誌軒、詹皓評、陳云慈、葉建郎、蕭晢航於警詢之證述。

（三）黃乙婕中信帳戶、黃乙婕台新帳戶、黃乙婕郵局帳戶、黃乙婕玉山帳戶之基本資料及交易明細。

（四）林宏洋臺銀帳戶、林宏洋安泰帳戶、林宏洋連線帳戶、林宏洋富邦帳戶之基本資料及交易明細。

（五）被害人嚴國華、莊銘軒、游藝綾、羅安庭、鄭辰宇、胡誌軒、詹皓評、陳云慈、葉建郎、蕭晢航遭詐騙之通聯紀錄及轉帳金流資料。

三、論罪科刑

（一）被告黃乙婕、林宏洋行為後，洗錢防制法增訂第15條之1及第15條之2條文，並修正第16條條文，業於000年0月00日生效施行。而被告黃乙婕、林宏洋行為當時尚無洗錢防制法第15條之1、第15條之2，依罪刑法定原則，不得論以該兩條所定之罪。又修正後洗錢防制法第16條減輕其刑之要件規定較為嚴格，經比較後應一體適用修正前洗錢防制法之規定。

（二）核被告黃乙婕、林宏洋提供帳戶予他人供其詐騙附表所示被害人所為，皆係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項、洗錢防制法第14條第1項之幫助詐欺取財罪及幫助一般洗錢罪。被告黃乙婕、林宏洋分別以單一提供帳戶行為觸犯上開2罪名，為想像競合犯，均應依刑法第55條規定，從一重之幫助一般洗錢罪處斷。臺灣新北地方檢察署檢察官112年度偵字第59286、59288、60878、61852、62297、79961號、113年度偵字第2610、11401、11402號併辦意旨書所載之犯罪事實，因與檢察官起訴之犯罪事實具有想像競合犯之裁判上一罪關係，為起訴效力所及，本院自得併予審理。又被告黃乙婕、林宏洋為幫助犯，依刑法第30條第2項規定，各按正犯之刑減輕之；且被告黃乙婕、林宏洋於本院審理時，就本件洗錢犯行已坦白承認，皆應依修正前洗錢防制法第16條第2項規定遞減輕其刑。

（三）本院審酌被告黃乙婕、林宏洋輕率提供帳戶予他人，實為當今社會層出不窮之詐財事件所以發生之根源，造成社會互信受損，影響層面甚大，且亦因被告黃乙婕、林宏洋提供帳戶，致使執法人員不易追查本案詐欺正犯之真實身分，助長詐騙犯罪，所為實屬不該。被告黃乙婕、林宏洋雖非基於直接故意而為本件犯行，但仍有不確定故意，其所為應受有相當程度之刑事非難。再被告黃乙婕、林宏洋於本院審理時均坦承不諱，非無悔意。兼衡被告黃乙婕、林宏洋各別之犯罪動機、目的、手段、前皆無科刑紀錄之素行，及被告黃乙婕自陳高職畢業之智識程度，目前從事服務業、月收入新臺幣（下同）2萬9000元之生活狀況，被告林宏洋自陳大學畢業之智識程度，目前從事金融業、月收入4萬5000元、需扶養父母之生活狀況等一切情狀，分別量處如主文所示之刑及諭知罰金如易服勞役之折算標準。

（四）被告黃乙婕、林宏洋前皆無任何犯罪科刑紀錄，自未曾因故意犯罪受有期徒刑以上之宣告，有臺灣高等法院被告前案紀錄表可證。被告黃乙婕、林宏洋因一時失慮、致罹刑典，犯後均坦承犯行，且被告黃乙婕與到庭之被害人葉建郎、陳云慈、蕭晢航調解成立，被告林宏洋則與到庭之被害人嚴國華調解成立，並均履行完畢。則被告黃乙婕、林宏洋經此偵審程序，當知所警惕，諒無再犯之虞，本院因認對被告黃乙婕、林宏洋所處之刑，皆以暫不執行為當，爰依刑法第74條第1項第1款規定，均宣告緩刑2年。

據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段，判決如主文。

本案經檢察官陳旭華提起公訴，檢察官陳旭華、周欣蓓、劉文瀚移送併辦，檢察官鄭宇到庭執行職務。

中　　華　　民　　國　　113 　年　　6 　　月　　25　　日

                  刑事第三庭    法　官  林琮欽

上列正本證明與原本無異。

如不服本判決，應於判決送達後20日內敘明上訴理由，向本院提

出上訴狀 (應附繕本) ，上訴於臺灣高等法院。其未敘述上訴理

由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書「切勿逕送

上級法院」。

                                書記官  薛力慈

中　　華　　民　　國　　113 　年　　6 　　月　　26　　日

中華民國刑法第339條

意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。

以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。

前二項之未遂犯罰之。

洗錢防制法第14條

有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣500萬元以下罰金。

前項之未遂犯罰之。

前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。

附表（金額幣別均為新臺幣）