臺灣臺南地方法院刑事判決
113年度金簡字第70號
公 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官
被 告 曾莛潁
選任辯護人 蔡政峯律師
上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第28331號）及移送併辦(112年度偵字第32153號)，因被告自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑如下：
主 文
曾莛潁幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣伍仟元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑伍年，並應依本院112年度南司附民移調字第246號、112年度附民字第1590號調解筆錄內容向被害人陳俊仁及依本院113年度南司附民移調字第29號、112年度附民字第1590號調解筆錄內容向被害人林詩育支付損害賠償。
事實及理由
一、本件除於證據部分補充被告曾莛潁於本院審理時之自白外，其餘之犯罪事實及證據均引用附件起訴書及併辦意旨書之記載。
二、論罪科刑：
(一)核被告曾莛潁所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪。被告以一交付帳戶之行為，幫助詐欺集團成員詐騙數被害人之財物，同時觸犯上開罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重論以幫助一般洗錢罪。檢察官移送併辦部分(112年度偵字第32153號)，與業經起訴之犯罪事實，有想像競合之裁判上一罪關係，為起訴效力所及，本院自應併予審理。
(二)被告係幫助他人犯一般洗錢罪，所犯情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。
(三)爰以行為人之責任為基礎，審酌被告在現今詐騙案件猖獗之情形下，猶隨意將金融帳戶交付予他人使用，使不法之徒得以憑藉其帳戶行騙，製造金流斷點、隱匿真實身分，造成執法機關不易查緝犯罪行為人，嚴重危害交易秩序與社會治安，行為實有不當；兼衡被告無刑事前案紀錄，有臺灣高等法院被告前案紀錄表在卷可憑，素行甚佳，於本院審理中坦承犯行，並與被害人達成和解，非無悔意；復考量被告並未實際參與本案詐欺取財及洗錢犯行，情節較輕、被害人遭詐騙數額，及被告自述之智識程度、家庭狀況(見併案警卷第3、5頁)等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就罰金部分諭知罰金易服勞役之折算標準。
三、被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有臺灣高等法院被告前案紀錄表附卷可按，其因一時失慮，致罹刑章，犯後坦承犯行，表示悔意，並與被害人陳俊仁、林詩育和解，獲得宥恕，有本院112年度南司附民移調字第246號、112年度附民字第1590號及113年度南司附民移調字第29號、112年度附民字第1590號調解筆錄在卷可參(見金訴卷第113至115頁、第169至170頁)，經此偵審程序及刑之宣告後，當知警惕，信無再犯之虞，本院因認前開所宣告之刑，以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款規定，併予宣告緩刑5年，以啟自新。惟為督促被告確實履行和解內容，爰依刑法第74條第2項第3款規定，命被告應依本院112年度南司附民移調字第246號、112年度附民字第1590號調解筆錄內容向被害人陳俊仁及依本院113年度南司附民移調字第29號、112年度附民字第1590號調解筆錄內容向被害人林詩育支付損害賠償。
四、被告已將本案帳戶交予不詳詐欺集團成員，對於匯入其帳戶內之款項並無事實上管領權，且依卷內事證，亦查無被告有因本案犯行而有獲有報酬或其他利得，自無從依洗錢防制法第18條第1項或刑法第38條之1第1項規定宣告沒收，附此敘明。
五、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。
六、如不服本判決，得自簡易判決送達之日起20日內，向本院提起上訴。
中 華 民 國 113 年 2 月 19 日
刑事第四庭 法 官 孫淑玉
以上正本證明與原本無異。
書記官 洪千棻
中 華 民 國 113 年 2 月 20 日
附錄本案論罪科刑法條：
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
【附件】
臺灣臺南地方檢察署檢察官起訴書
112年度偵字第28331號
被 告 曾莛潁 女 37歲（民國00年00月00日生）
住○○市○區○○○路0段000號2樓
之1
居臺南市○○區○○○街000巷00號
國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因洗錢防制法等案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、曾莛潁已預見將金融機構存款帳戶提供不詳之人使用，有可能幫助他人實施詐欺取財犯行，竟仍不違背其本意，於民國112年6月21日前某時，在其位於臺南市○區○○○路0段000號2樓之1住處，以通訊軟體LINE將其申辦之臺灣銀行帳號000000000000號帳戶（下稱臺銀帳戶）之網路銀行帳號、密碼，交予詐騙集團成員使用。嗣該詐騙集團成員取得上開帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺之犯意聯絡，由上開集團成員於同年6月9日15時許，以通訊軟體向林詩育佯稱：想要網路交易行李箱，須以賣貨便方式交易，須依指示匯款云云，致林詩育陷於錯誤，先後於同年6月21日10時35分、翌(22)日0時13分，分別匯款新臺幣(下同)99萬9983元、26萬0100元至上開帳戶。嗣經林詩育發覺受騙並報警處理後，始循線查悉上情。
二、案經林詩育訴由桃園市政府警察局桃園分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
| | |
| | 被告坦承於上開時、地，將上開臺銀帳戶資料予他人等情不諱，惟矢口否認有何上開犯行，辯稱：因為我要辦貸款，才會把上開臺銀帳戶的網路銀行帳號密碼交給對方，對方說是做海外貸款，需要我的銀行帳號密碼做交易流量，我預計要貸款100萬元，因為我銀行額度滿了，我可以提供對話紀錄，我不知道對方是詐騙等語之事實。 |
| | 告訴人林詩育遭詐騙而匯款至被告上開臺銀帳戶之事實。 |
| 告訴人林詩育提出之對話截圖、手機通聯截圖及匯款憑證照片各1份 | |
| | 告訴人林詩育遭詐騙而匯款至被告上開臺銀帳戶之事實。 |
| 被告提出其與通訊軟體LINE暱稱「專員 紹軒」之對話紀錄1份 | |
二、被告雖以前詞置辯，惟查：觀諸被告提出其與LINE暱稱「專員 紹軒」之對話紀錄所載，暱稱「專員 紹軒」表示「幫你送美國貸 每個戶頭可申請2-20萬美金 好處是 可以不要還款 不過貸款下來的金額需要跟我們公司一人一半 壞處是 你本人3年內不可以去美國 這個不會影響你在台灣的信用」、「好的 平台審核需要拍攝一張手持證件的自拍 我把客戶之前拍的樣本傳給你」、「麻煩把1.賴id 2.網銀帳密傳給我 我幫你提交給經理排隊作業 這邊確認約定信息生效後就會馬上安排週轉金部分」、「然後你網銀不要留錢 以免產生不必要的誤會好吧」；然被告瀏覽上開訊息後，已多次回覆「我現在在查 有人說這種類的是詐騙，你們的是這樣子還要提供護照？個人相關證件喔」、「我剛剛開會的時候想了一下 借美金 不用還 感覺怪怪的」、「怎麼可以這麼好 借錢不用還」，遑論被告於遭對方要求提供網路銀行帳號密碼時，亦表示「其實我不懂你們要Id帳號跟銀行帳號的用意，感覺怪怪的 應該說你們家貸款方式 怎麼跟一般銀行都不一樣」等情，足認被告於交付本件帳戶資料之際，就帳戶可能作為不法使用，主觀已有所預見。是被告提供上開帳戶資料予他人使用，有幫助他人實施財產犯罪及幫助洗錢之不確定故意甚明，其犯嫌應堪認定。
三、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、違反洗錢防制法第2條第2款、第3條第2款、第14條第1項之幫助掩飾特定犯罪所得去向之一般洗錢等罪嫌。被告係以一行為觸犯幫助詐欺取財罪及幫助洗錢罪，為想像競合犯，請依刑法第55條前段規定，從一重之幫助洗錢罪論處，並依同法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。
四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
此 致
臺灣臺南地方法院
中 華 民 國 112 年 10 月 4 日
檢 察 官 蔡 佩 容
本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 112 年 10 月 6 日
書 記 官 洪 卉 玲
附錄本案所犯法條全文：
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以
下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新
臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
臺灣臺南地方檢察署檢察官併辦意旨書
112年度偵字第32153號
被 告 曾莛潁 女 37歲（民國00年00月00日生）
住○○市○○區○○○街000巷00號
國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因違反洗錢防制法等案件，認應移請貴院112年度金訴字第1293號（雲股）併案審理，茲敘述犯罪事實及證據並所犯法條如下：
犯罪事實
一、曾莛潁可預見將自己之金融帳戶提供他人使用，將可能遭詐欺集團利用作為犯罪工具，猶基於縱有人以其金融帳戶實施財產犯罪，亦不違背其本意之幫助詐欺及幫助洗錢不確定故意，於民國112年6月21日前某時，在其位於臺南市○區○○○路0段000號2樓之1住處，通訊軟體LINE將所申辦之臺灣銀行帳號000000000000號帳戶(下稱臺灣銀行帳戶)之帳號、網路銀行密碼，交予真實姓名年籍不詳之人，以此方式幫助該人所屬之詐欺集團掩飾渠等因詐欺犯罪所得之財物。嗣詐欺集團成員取得上開帳戶後，即共同基於意圖為自己不法所有之犯意聯絡，假冒檢警人員致電陳俊仁，向其佯稱其涉及洗錢案件，要凍結帳戶，須將現金領出交付渠等云云，致其陷於錯誤，即依指示於112年6月21日9時30分，匯款新臺幣50萬元至上開臺灣銀行帳戶內，旋即遭轉出，以此方式掩飾、隱匿犯罪所得。嗣陳俊仁查覺有異而報警處理，始悉上情。
二、案經陳俊仁訴由臺南市政府警察局第一分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據：
㈠被告曾莛潁於警詢時之供述。
㈡告訴人陳俊仁於警詢時之指訴。
㈢告訴人陳俊仁提出之台新國際商業銀行國內匯款申請書客戶收執聯、LINE對話紀錄各1份。
㈣被告上揭臺灣銀行帳戶之客戶基本資料及交易明細各1份。
二、所犯法條：
核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、違反洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢等罪嫌。被告係以一行為觸犯幫助詐欺取財罪及幫助洗錢罪，為想像競合犯，請依刑法第55條前段規定，從一重之幫助洗錢罪論處。
三、併辦理由：被告前因涉違反洗錢防制法等罪嫌，經本署檢察官以112年度偵字第28331號提起公訴，現由貴院以112年度金訴字第1293號（雲股）審理中，有起訴書、刑案資料查註紀錄表等在卷足憑。核本件被告對上開金融帳戶所為與前揭起訴之事實，係同一時間、地點交付同一帳戶資料供同一詐欺犯罪集團使用，而造成不同被害人遭詐騙之結果，為一行為觸犯數罪名之想像競合關係，為法律上一罪，爰請依法併予審理。
此 致
臺灣臺南地方法院
中 華 民 國 112 年 11 月 2 日
檢 察 官 王 聖 豪
本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 112 年 11 月 6 日
書 記 官 王 可 清
附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，
亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以
下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴
，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有
權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新
臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。