115年度訴字第2448號

公  訴  人  臺灣臺南地方檢察署檢察官

被      告  謝佳涵

選任辯護人  黃郁庭律師（法扶律師）

上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（115年度偵字第9937號）、移送併辦（115年度偵字第14156號），被告就被訴事實為有罪之陳述，經本院裁定進行簡式審判程序，判決如下：

一、本件犯罪事實、證據，除證據部分補充「被告謝佳涵於本院審理中之自白、民國115年9月24日和解書、附件三即本院115年度南司附民移調字第34號、115年度附民字第1538號調解筆錄」外，其餘均引用附件一檢察官起訴書、附件二檢察官併辦意旨書之記載。

二、論罪科刑：

　㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢罪。被告以一提供本案彰化銀行帳戶之行為，幫助詐欺集團成員對被害人實行詐欺及洗錢犯行，同時觸犯幫助詐欺取財罪及幫助洗錢罪，為想像競合犯，應依刑法第55條之規定，從一重論以幫助洗錢罪。

　㈡檢察官移送併辦部分，與起訴部分具有想像競合之裁判上一罪關係，為起訴效力所及，本院應併予審理。

　㈢被告以幫助之意思，參與實施犯罪構成要件以外之行為，應論以幫助犯，依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕其刑。又被告於偵查及本院審理時均自白幫助洗錢之犯行，復無證據足證被告獲有犯罪所得，應依洗錢防制法第23條第3項前段規定減輕其刑，並依刑法第70條規定遞減之。

　㈤爰以行為人之責任為基礎，審酌被告本身未實際參與詐欺取財犯行，可責難性較小，但被告輕率提供本案帳戶提款卡及密碼予他人，罔顧該帳戶資料可能遭作為財產犯罪工具之危險，而幫助他人詐欺取財，並掩飾、隱匿詐欺犯罪所得，影響社會金融交易秩序及助長詐欺活動之發生，同時增加被害人事後向幕後詐欺集團成員追償及刑事犯罪偵查之困難，實屬不該；考量被告犯後坦承犯行，並分別與告訴人柯俊瑋、闕依玲達成調解、和解（其中告訴人闕依玲部分已履行完畢，告訴人柯俊瑋部分目前分期給付中），徵得其等諒解，兼衡被告無前科之素行、本案提供之帳戶數、被害人數、告訴人所受損害金額、相關量刑意見，暨被告自述之智識程度、為中低收入戶之家庭生活經濟狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就有期徒刑及併科罰金刑部分，分別諭知易科罰金及易服勞役之折算標準。

三、沒收部分：

　㈠本件尚無積極證據足證被告為上開犯行確已獲有款項、報酬或其他利得，不能逕認被告有何犯罪所得，自無從依刑法第38條之1規定宣告沒收或追徵。

　㈡按犯洗錢防制法第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之，同法第25條第1項定有明定。觀其立法理由，無非係考量澈底阻斷金流才能杜絕犯罪，為減少犯罪行為人僥倖心理，避免經查獲之洗錢之財物或財產上利益（即系爭犯罪客體）因非屬犯罪行為人所有而無法沒收之不合理現象，爰於第1項增訂「不問屬於犯罪行為人與否」等語，仍以「經查獲」之洗錢之財物或財產上利益為沒收前提要件。查被告為本案幫助洗錢犯行，被害人遭詐騙匯入被告所提供本案帳戶內之款項均已遭提領，未據扣案或查獲，且被告僅係單純交付上開帳戶資料供詐欺集團成員使用，並未實際經手、支配該洗錢之財物，如對被告宣告沒收，顯有過苛之虞，故依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收。

本案經檢察官黃齡慧提起公訴、移送併辦，檢察官張佳蓉到庭執行職務。

中　　華　　民　　國　　115 　年　　9 　　月　　29　　日

　　　　　　　　　刑事第十四庭　法　官  陳昱成

以上正本證明與原本無異。

如不服本判決應於收受本判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書狀（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。

　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　張怡婷

附錄本案論罪科刑法條全文

洗錢防制法第19條：

有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。

前項之未遂犯罰之。

 

中華民國刑法第339條：

意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。

以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。

前2項之未遂犯罰之。 

【附件一】

　　　　　　　　　　　　　　　　　　 115年度偵字第9937號

上列被告因違反洗錢防制法等案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：

一、謝佳涵雖預見將個人金融帳戶交付他人使用，可能供犯罪集團作為詐欺取財或其他財產犯罪之工具，且倘犯罪集團自該金融帳戶提領、轉匯被害人所匯款項，將致掩飾、隱匿他人犯罪所得去向之效果，藉以逃避國家追訴、處罰，竟仍基於容任上開結果發生亦不違背其本意之幫助詐欺取財及幫助洗錢不確定故意，於民國115年1月12日前某時許，將其申辦之彰化商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱彰銀帳戶)之提款卡、提款卡密碼，提供與真實姓名年籍均不詳之詐欺集團成員，以此方式容任該人及其所屬詐欺集團成員使用上開帳戶。嗣該詐欺集團成員取得上開帳戶資料後，即共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財及一般洗錢之犯意聯絡，推由集團內成員，於115年1月12日透過通訊軟體LINE佯為假客服人員向闕依玲詐稱：需依指示完成驗證作業云云，致闕依玲陷於錯誤，分別於115年1月12日19時36分許、115年1月12日19時43分許各匯款新臺幣(下同)4萬9,988元、4萬9,989元至上開彰銀帳戶內，前開款項旋遭詐欺集團成員提領一空，嗣闕依玲發覺有異，報警處理，始循線查悉上情。

二、案經闕依玲訴由臺南市政府警察局第三分局報告偵辦。

一、證據清單及待證事實：

二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪嫌及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢罪嫌。被告以一提供帳戶之行為，同時涉犯上開2罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條規定從一重之幫助洗錢罪嫌處斷。

三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。

臺灣臺南地方法院

中　　華　　民　　國　 115　　年　　5 　　月　　18　　日